錢生錢的“金”的設計師
20世紀70年代，財務策劃首先出現在美國，繼而在國際盛行，而今在發達國家幾乎已深入到每個家庭和個人。財務策劃是評估個人財務狀況和風險承受能力以達到人生不同階段的財務目標的綜合過程，其範圍包括儲蓄計劃、投資計劃、保險計劃、稅務計劃、退休計劃及遺產管理等諸多方面，以確保資產的保值與增值。財務策劃師猶如客戶與複雜的金融產品之間的中介，他們運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險範圍內進行有效、合理的規劃，設計出優化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，因此註冊財務策劃師被稱爲錢生錢的“金”的設計師。
薪情燦爛通行職場
在歐美，個人理財服務市場已相當成熟，財務策劃師已成爲含金量較高的職業。《美國職業評級年鑑》近年一直把財務策劃師評爲美國最佳職業之前列，與生物學家及精算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2004年亦位居第三。此項評級是根據美國250種職業的工作環境、收入、就業前景、體力需求、工作保障及壓力這六大項準則所計算出的`結果。
在美國，財務策劃師（RFP）的年均收入是18萬美元，超過了哈佛MBA的薪酬水平。據香港進階財務策劃師鄭建基先生介紹，香港財務策劃師去年的最高收入達到了200多萬港元。目前國內，財務策劃這一行業正處於起步階段，財務策劃師的“缺口”至少有10萬人。專家預計，未來3到10年，財務策劃公司將會在大陸紅火地開展，財務策劃師將成爲國內最具有吸引力的職業。
中國呼喚財務策劃師
目前中國國民正開始面臨着未來退休保障壓力加大，子女教育投入增加，投資市場風險的不確定性和通貨膨脹等一系列問題，所以隨着金融產品的不斷豐富以及稅收制度的日益完善，人們越來越需要專業理財人士的幫助，而缺少專業的、國際化的複合型財務策劃師已經成爲制約國內理財發展的瓶頸。爲此，上海緊缺人才培訓工程聯席會議辦公室將上海交通大學海外教育學院與香港註冊財務策劃師協會合作的“註冊財務策劃師”培訓項目，列入上海緊缺人才進階崗位工程項目。日前，國內首批386名獲得國際專業資格的“註冊財務策劃師”（RFP-HK）已從交大畢業，另有277名學員還在讀。成爲香港註冊財務策劃師協會的會員後，加試二門課程，還可申報英國財務會計師公會（IFA）會員資格。