2011年,我部認真貫徹和落實黨和國家的"三農"方針,政策,嚴格執行金融法律,法規相關規定,依法合規經營,制定和完善了內控制度建設,強化成本意識,積極拓寬經營渠道,壓縮費用開支,提高了會計覈算水平和經營效益。在聯社黨委的領導下,努力完成聯社主任室下達的工作任務,密切配合其他部門的各項工作,把主要工作放在服務於基層上,較好地完成了本年度的各項工作,現將本年自我總結如下:
一,合理制定經營目標,確保全年各項指標的完成
年初,本着"效益優先"的原則,根據省聯社給我社制定的各項經營目標任務,結合我社上年度經營目標完成情況的基礎上,科學,合理制定了各網點組織資金目標和任務,並於元月一日召開首季組織資金工作動員大會,進一步提高全員的思想認識,明確組織資金工作的目標和任務。二月份對各營業網點反覆進行算帳,合理設定各項財務指標,與各網點主任簽訂經營目標責任制,修改和完善了經營管理綜合考覈辦法,爲各網點明確了經營方向和責任目標。
十一月份,根據各網點經營目標實際完成情況,結合本地市場經濟變化特點,及時調整各網點經營目標,爲今年利潤計劃的順利實現進一步奠定基矗截止11月末,各項存款餘額爲XXXXX萬元,比年初增加XXX萬元;各項貸款餘額爲XX萬元(含貼現XX萬元),比年初增加XX萬元;不良貸款餘額爲XX萬元(不含抵債資產),比年初下降XX萬元,不良貸款佔各項貸款的比例爲X％(含貼現),比年初的X％下降了X個百分點;全轄盈虧軋差合計賬面盈餘XX萬元,比去年同期增盈XX萬元。預計至12 月末,各項存款餘額達到XXX萬元,比年初增加XXX萬元;各項貸款餘額爲XXX萬元,比年初增加XX萬元;不良貸款餘額爲XX萬元,比年初下降XX萬元,不良貸款佔比爲X,比年初下降X％;全轄實現各項收入爲XX元,各項支出XX萬元,賬面盈餘XX萬元。
二,加強財務管理,規範財務行爲,努力增收節支
1,根據上年財務管理經驗,結合今年改革實際情況,以"總量控制,效益優先,以收定支,超額審批,超限停支,財務公開,民主理財"爲原則,控制水電費, 公雜費,郵電費等費用全年限額,業務招待費嚴格按照利息收入的5‰序時列支,其他費用開支必須報經聯社審批,並下批覆作爲年終考覈認賬因素。同時綜合考慮各方面情況,又給每個網點額外增加了XXX元費用,從而保證了各網點經營和管理所需各項費用的開支。
2,規範財務行爲,合理控制財務開支。繼續執行《XX市農村信用合作社財務管理辦法》和《費用結報制度》,在聯社費用管理委員會管理下,詳細規範了財務開支的範圍,標準,審批權限,程序等,不斷完善了費管會的管理制度,對於覈定費用以外的費用開支,一律提前上報費管費研究,審批。截止11月末,經費管會研究審批透過的各項費用爲XXXX元,其中:各項墊支費用XXX,購買的低值易耗品費用爲XXX元,各種修理費用爲XXX元,營業外支出爲XX元,其他各項費用爲XXX元。
3,減少非生息資金的佔比,加強應收利息的管理。截止11月末,我社應收利息帳面餘額爲XXX萬元,已超過銀監部門的風險控制警戒線,我部根據實際情況,在主任室的要求下,堅持"誰分片地區,誰負責清理"的原則,對各網點進行跟蹤督促,限期清理。截止11月末,應收利息餘額爲XX萬元,預計年末將全面完成應收利息的清理工作。
三,及時清收違規投資,規範投資行爲
根據銀監部門和省聯社清理違規投資的要求,加大了對違規債券和保險投資的清收力度,透過採取上門催收洽談,電話追問和網上查詢,委託出售等方式,及時清收了申銀萬國XXXX萬元國債和保險投資XXXX萬元。目前仍有保險投資XX萬元未收回,正繼續與太平洋保險公司洽談給付;密切關注南方證券託管工作,債權一經確定,及時清收南方證券XX萬元國債投資。爲規範投資行爲,確保資金安全,高效運營,我部於今年十月制定了《XX市農村信用合作聯社投資業務管理辦法》,規定了在銀行間債券市場進行資金拆借,債券買賣,債券回購等投資業務行爲。十月份以來,委託省聯社在銀行間債券市場購買債券XXXXX萬元,同時與省聯社進行短期資金拆放業務,提高了資金使用效益。
四,申請發行專項中央銀行票據XX萬元
爲進一步深化農村信用社改革,切實用好國家資金支援政策,根據國庫院《農村信用社改革試點方案的通知》(國發[2009]15號)和中國人民銀行《農村信用社改革試點專項中央銀行票據操作辦法》(銀髮[2009]181號),《農村信用社改革試點資金支援方案實施與考覈指引》(銀髮[##]4號)檔案精神,一季度制定了《XX市農村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》,在報經XX銀監分局批准後,一邊請XX會計師事務所清產覈資,同時進行增資擴股充實資本,採取措施清收和降低不良貸款,在二季度成功申請發行了中央銀行專項票據XX萬元,並在二季度末達到了提前申請贖回的條件。
五,充實資本金,增強自身的經營實力和抗風險能力。