隨着經濟社會的迅速發展，經濟犯罪形式呈多樣化發展趨勢，這對金融業反洗錢工作提出了新的要求。今天，總結網小編特意爲大家推薦證券反洗錢年度總結，希望大家喜歡!
證券反洗錢年度總結【1】
爲了預防洗錢活動，規範營業部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，營業部根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、人民銀行及公司總部下發的反洗錢相關法律法規等檔案精神，多次組織員工認真學習，牢固樹立反洗錢法律意識，認真履行反洗錢工作職責，積極開展反洗錢法律法規的宣傳和投資者教育工作。現將反洗錢工作總結如下：
一、20XX年營業部完成的主要工作
(一)內控制度建設與執行情況：營業部爲了保障反洗錢工作的有效開展，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標和原則，確定了反洗錢工作小組人員設定及主要職責。
(二)營業部反洗錢工作制度和流程的制定情況：完善和下發了營業部相關細則和辦法，將日期細化、具體，並將各項責任落實到每個崗位上，營業部全體員工在工作中嚴格遵照執行。
(三)組織機構建設情況：
設立營業部反洗錢工作辦公室主要負責落實營業部各崗位、各項業務管理中涉及洗錢活動預防和監控措施，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的儲存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。
設立反洗錢專幹：全面負責營業部反洗錢具體工作的組織和實施，以及與上級監管部門的溝通聯繫。
(四)大額交易和可疑交易報告情況：對可疑交易客戶留存資訊及相關客戶資料再次進行審覈、檢查。並將覈查內容和結果及時準確地反饋至合規管理部，並按照規定儲存反洗錢工作覈查底稿。嚴格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善儲存客戶反洗錢反饋記錄。
(五)客戶身份識別和身份資料及交易記錄儲存的情況：
1、業務辦理中客戶身份識別情況：
(1)在開戶環節對客戶身份識別
在辦理開戶業務時，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明檔案，真實、完整地填寫客戶基本資訊表格，業務人員透過"居民身份證閱讀器"、"其他的身份輔助證明"、"公安資訊查詢網"覈查客戶身份證明檔案相關資訊，或透過現場徵詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份資訊，認真、嚴格審覈客戶填寫的資訊內容，留存相關資料複印件。並準確錄入客戶資訊，建立客戶資訊檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、職業、聯繫地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明檔案的種類、號碼和有效期限等資訊。對所辦理業務進行檢查，各項業務辦理均符合相關制度要求，未發現匿名、假名帳戶。
(2)客戶相關資訊資料變更
我部辦理資金帳戶重要資訊修改業務均嚴格按照公司的有關規定，對客戶重新識別身份資訊，要求客戶提供有效身份證件或身份證明檔案和公證機關出具的證明書辦理變更手續，未爲身份不明的客戶辦理業務或提供服務。
(3)客戶轉託管、撤銷指定及大額資產轉出業務
營業部在辦理轉託管、撤銷指定交易業務、大額資產轉出業務，經檢查，業務人員在爲客戶辦理此類業務時，均嚴格按照公司的相關業務流程和審批制度進行辦理。
(4)其他業務辦理過程中的身份識別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權、清密、帳戶基本資訊變更、開通委託方式等業務，營業部未開立匿名帳戶或假名帳戶)，未爲身份不明的客戶開立帳戶或提供相關金融服務;
(5)客戶風險等級劃分
根據公司20XX年5月31日下發的《關於印發的通知》。營業部於上半年完成了所有客戶風險等級劃分覈查工作。
(6)20XX年全年營業部根據風險等級劃分工作標準對帳戶進行重新識別，並對客戶帳戶的風險等級劃分進行了相應的調整，審批程序規範;
2、客戶身份資料和交易記錄儲存情況：
營業部嚴格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善儲存客戶身份資料、業務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營業部反洗錢工作檔案分爲客戶檔案與反饋記錄兩類，客戶檔案由大堂經理崗負責保管，反饋記錄由合規管理專員保管。
(六)宣傳培訓開展情況：營業部對反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關反洗錢學習培訓，並及時向員工傳達會議精神，認真落實反洗錢工作。
1、營業部隨檔案下發及時進行員工的反洗錢相關培訓，留存了相關培訓記錄。
2、營業部每月在營業部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風險教育講座。
3、營業部透過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》，大力宣傳反洗錢法律法規知識，提高投資者對反洗錢的認識。
4、營業部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊，擺放於營業部顯著位置。
5、營業部爲了向廣大投資者宣傳反洗錢相關知識，營造宣傳氛圍，懸掛了"打擊洗錢犯罪、維護金融秩序"的宣傳條幅，在營業部入口處張貼證監會統一印製的反洗錢宣傳海報。
6、透過向投資者發送反洗錢宣傳短信，DVD滾動播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統及LED屏播放反洗錢標語等予以警示說明，使投資者對反洗錢有了更深入的瞭解和認識。
7、3月15日、10月30日、XX月4日員工走出營業部，組織員工選擇人流量大、宣傳羣體較廣的火車站廣場、社區設立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者面對面接觸，解答羣衆現場諮詢，組織羣衆填寫調查問卷，發放宣傳資料。讓過往羣衆認識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，增強反洗錢意識，從而更好地配合金融機構的反洗錢工作。
(七)相關資料報送情況：營業部能夠及時採集反洗錢非現場監管報表數據，及時、準確的將反洗錢非現場監管資訊報送人民銀行。
(八)法定備案資料報送情況：營業部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料。
(九)創業板投資者適當性管理工作：營業部認真做好創業板投資者教育和規則宣傳工作，積極引導投資者理性參與;加強對投資者開通創業板的風險揭示工作。
(十)每週的合規工作：每週對營業部重要崗位、關鍵業務環節進行檢查，包括在開戶及各類代理業務流程當中，營業部能夠按照規定進行客戶身份的識別;每週對新開戶的風險等級進行覈查，營業部能夠按照劃分標準進行劃分，並在客戶分類資訊中標註。以上形成周合規工作報告，共及時、準確反饋38次合規工作報告。
(十一)其他需向合規部報送的工作：每月前兩個工作日，透過合規資訊通道向合規管理部報送營業部上一個月的客戶證件留存新增失效數和更新數，能準確、及時上報數據。
二、20XX年反洗錢工作計劃：
1、定期組織員工認真學習，針對證券行業特點對營業部員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監測、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢工作水平。
2、對於營業部存量客戶風險等級劃分工作，對於缺失身份證件有效期限、職業等身份基本資訊的客戶，營業部將採取積極的措施通知客戶補充身份資料、回訪等方式進行識別或者重新識別，辦理帳戶的風險等級調整，並按公司總部要求及時、準確完成劃分工作。
3、深入、全面、系統地開展營業部的投資者教育和適當性管理工作。加強營業部投資者的反洗錢教育工作。
4、將繼續把反洗錢工作作爲一項長期的重要工作來抓，嚴格按照反洗錢法律法規要求開展工作，積極履行反洗錢義務和職責，認真執行身份識別、資料儲存、大額和可疑交易報告制度，進一步加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實防範洗錢風險。
證券反洗錢年度總結【2】
爲了進一步加大預防和打擊反洗錢犯罪力度，普及反洗錢知識，營造有利於反洗錢工作的外部環境，天水廣場營業部根據人民銀行天水市中心支行精神，按照公司總部要求，營業部切實履行反洗錢義務，增強營業部反洗錢和反恐怖融資意識，決定開展以“預防洗錢維護金融安全”爲主題宣傳月活動。透過這一系列行之有效的舉措，確保了反洗錢宣傳紮實有效的'開展，取得了較好的成效。
主要活動內容有以下幾項：
1、面向營業部工作人員、重點爲櫃檯工作人員開展宣傳
營業部有組織、有計劃的開展櫃檯人員學習和領會宣傳資料內容，積極進行反洗錢法律法規及業務培訓，對反洗錢特殊案例進行了觀看學習，以培訓促宣傳、推動宣傳，同時利用內部網絡開闢了反洗錢專欄，擴大了宣傳的覆蓋面。使得工作人員進一步瞭解金融機構反洗錢之策，也確保了宣傳內容能很好的融入到日常工作當中。
2、面向營業部客戶開展宣傳
開設反洗錢宣傳櫃檯，擺放了相關的反洗錢宣傳資料，櫃檯人員及時向客戶發放宣傳資料，提醒客戶注意洗錢風險防範點，提高反洗錢意識，並向客戶講解反洗錢知識。
在營業場所懸掛反洗錢宣傳條幅，顯著位置擺放易拉寶宣傳資料，製作“預防洗錢、維護金融安全”LED展板，張貼反洗錢宣傳海報，營造了良好的反洗錢宣傳環境和氛圍。透過營業部場內電視滾動播放反洗錢動漫宣傳片，以生動活潑的動畫形式，宣傳反洗錢基本知識、洗錢犯罪的危害，以及重點洗錢案例等內容，使廣大客戶能夠生動直觀的瞭解和掌握反洗錢知識，進一步增強客戶對身份識別等反洗錢工作要求的理解和配合，同時在合作銀行網點也擺放反洗錢資料，並與負責人進行了宣傳活動的經驗交流。
3、組織測試，鞏固反洗錢相關知識
營業部組織員工在合規平臺內學習反洗錢專項培訓，培訓內容爲：《甘肅證監局關於轉發【關於執行聯合國安理會第2219號決議的通知】等4個檔案的通知》以及公司反洗錢相關規章制度的學習。在進行了反洗錢知識的學習後，還及時進行了反洗錢知識測試，並且組織全體員工參加了此次測試及對試題做了講解，鞏固了前期學過的反洗錢相關制度，營業部全體員工在知識測試中取得優異的成績。
透過這一系列反洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公衆認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成爲共識。
反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，在今後的工作當中我們將嚴格按照人民銀行的要求，繼續把反洗錢工作作爲一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。
證券反洗錢年度總結【3】
銀行、保險、證券是金融行業的三個重要的組成部分。隨着經濟社會的迅速發展，經濟犯罪形式呈多樣化發展趨勢，這對金融業反洗錢工作提出了新的要求。證券行業作爲資本市場最大的融合體，具有市場交易資金龐大、交易品種複雜繁多、交易對手衆多且不確定等特點，使得不法分子以此爲掩護成功逃避執法機關的打擊，成爲洗錢犯罪新的重點領域。
一、透過證券業渠道進行洗錢主要有下面幾種形式：
1、利用虛假帳戶或他人帳戶進行證券交易
主要表現爲客戶利用虛假身份證明檔案、資料或租借他人的身份證件開立證券資金帳戶進行交易，掩蓋犯罪資金的來龍去脈和真實的所有權關係。
2、 短期集中交易
客戶開戶後，短期內大量買賣證券然後迅速銷戶。具體的表現形式爲，客戶開戶後立即大量買賣證券，然後透過複雜交易模糊資金交易痕跡，將不法資金與合法資金融合，然後迅速賣出股票變現，以買賣股票盈利方式模糊資金性質。
3、 頻繁進行轉託管、撤指定
客戶在證券經營機構開設證券資金帳戶後，利用改變指定交易、轉託管方式實現股票份額的轉移，進而實現股票套現。比如開戶人透過多次轉託管把股票轉到其他證券公司，然後將股票賣掉轉移資金或者透過撤銷指定交易方式重新在第二家指定交易實現資金的轉移，掩蓋資金流動痕跡。
4、透過證券公司內部不同帳戶進行證券轉移
客戶透過構造虛假事實，僞造各類證明檔案到營業部辦股票過戶手續，然後將股票賣掉，轉移資金，掩蓋資金的流動痕跡。如客戶爲了達到洗錢目的可能構造虛假資訊，辦理假繼承和假贈送業務從而實現證券轉移。
5 、透過投資公司轉移資金進行洗錢
洗錢分子爲了掩蓋資金的真實來源，將非法資金轉移到投資公司，透過投資公司進行證券投資。此種方式能混淆資金的實際控制人，並且沒有明顯的交易痕跡。
6 、透過併購上市公司，公司公開上市進行洗錢
一方面，洗錢分子在上市公司併購過程中尋找機會，把非法資金用於收購兼併上市公司，取得從非法到貌似合法的地位，在收購完成達到洗白及獲利目的後透過證券市場退出。另一方面洗錢分子在公司上市前以非法資金認購公司股份，成爲原始股東當公司公開上市時，再從中抽出資金這種方式容易發生在籌建階段和增資擴股階段。
二、證券業營業部層面反洗錢對策
證券營業部是證券行業反洗錢工作的前線陣地，直接參與客戶帳戶的開立、撤銷，帳戶資金監控，可疑行爲上報等工作，肩負着重要的任務。上述六種反洗錢的形式中，營業部層面可涉及到的主要是前四種。因此營業部層面必須針對反洗錢特點採取有效的反洗錢措施，有力打擊反洗錢行爲。
1、加強從業人員對開戶人員提供資訊真僞的識別能力
在營業部開立帳戶是進行證券交易的第一步，這也是把好洗錢關的第一步。證券公司對開戶需提供的資料要明確。一是客戶身份識別的基本內容。這是對所有客戶都要求的內容，具體可以包括現有客戶身份基本資訊中的內容，如自然人客戶包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、收入狀況、住所地或者工作單位地址、聯繫方式，身份證件或者身份證明檔案的種類、號碼和有效期限等。法人、其他組織和個體工商戶客戶基本資訊包括客戶的其中包括住所、經營範圍、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者檔案的名稱、號碼和有效期限、實際控制人資訊等。因此，在現有的操作流程中，營業部從業人員要嚴格按照流程要求進程操作。提高從業人員對開戶人員提供資訊真僞的識別能力，降低虛假帳戶的開立機會。
2、按客戶類別和風險類別設定識別程序
分別規定不同的客戶身份識別內容，證券業金融機構客戶身份識別可以按照客戶類別，如國內公司、國外公司、私人所有的公司、對衝基金、私募基金、居民、非居民、來自高風險地區的投資者、政治敏感人物等類別分別規定不同的客戶身份識別程序和內容。對於高風險的客戶應該採取持續的客戶身份識別和重新識別程序，以獲取更多的資訊以確定客戶身份和交易目的。
3、加強可疑交易監控及上報
由於證券業的反洗錢工作比銀行業的更爲複雜更難控制，因此證券行業更加註重對可疑交易的監控。目前營業部設定有風險及可疑交易監控專員，發現問題及時上報。洗錢犯罪形式是不斷更新的，更加隱蔽，更加難以被發現，因此這要求從業人員提高反洗錢敏銳性，加強學習，提高識別能力。
4、加大基層營業部反洗錢知識培訓，提高全員反洗錢意識
由於洗錢犯罪的隱敝性、複雜性，在判斷是否爲洗錢時需要較強的專業結算、外匯、工商、海關等相關知識。如果反洗錢工作人員僅限於理解法規的字面含義缺乏經驗與專業技能就不能真正發現洗錢的線索! 而反洗錢工作也需要大量涉及法律、金融、會計等方面知識的適合型人才恰恰基層營業部的反洗錢人員在這方面比較欠缺各類監管機關要透過舉辦各種業務培訓班來培養工作人員的專業技能提高工作人員的業務水平和對大額可疑交易的監測、分析水平。