爲增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。下文是爲大家精選的反洗錢年度總結報告，歡迎大家閱讀參考!
反洗錢年度總結報告【1】
根據當地人行的有關檔案精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執行反洗錢的有關制度，認真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務。現將本年度的反洗錢工作情況總結如下：
一、注重領導，完善組織領導體系
20XX年度因支行人事變動和工作要求，使****支行原反洗錢工作領導小組成員發生了變動。爲了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領導對此也高度重視，立即召開會議討論，並迅速成立以行長爲組長的新的反洗錢工作領導小組，確保****支行能夠順利的開展反洗錢工作。
二、注重學習，提高反洗錢工作認識
加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學習總行《關於印發<*******銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)>的通知》和《關於印發<*******銀行反洗錢管理系統操作規程(201*年修訂)>的通知》以及省分行《關於印發<*******銀行**省分行反洗錢風險分類管理暫行辦法>的通知》。同時我們也充分認識到營業視窗時控制反洗錢的第一道屏障，強化對臨櫃人員的反洗錢培訓至關重要：爲此會計出納部不定期的向臨櫃人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認真收集各類反洗錢業務知識和學習人行的反洗錢規章制度(如：《關於印發<金融機構反洗錢監督管理辦法(試行)>的通知》)，使臨櫃人員系統全面地掌握對可疑資金的識別和分析。透過對反洗錢知識的不斷學習，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防範了各類反洗錢犯罪活動。
三、制定專人，落實客戶反洗錢風險等級評定
根據《*******銀行反洗錢客戶風險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設定了新建客戶反洗錢風險等級評定表和原有客戶反洗錢風險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定，給出初評意見;然後，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復評給出複評意見;最後，提交反洗錢工作領導小組進行綜合評定並給出綜合評定意見。(“三嚴三實”專題教育總結匯報)
四、明確職責，制定反洗錢業務操作流程
爲全面落實反洗錢工作職責，支行會計出納部嚴格落實反洗錢工作AB角制度，由B角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調整等工作，A角操作員完成檢查工作，確保及時發現和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況，加強對大額交易的監控力度，確保我行大額資金進出安全可靠。
五、注重實效，制定有關檔案
爲把反洗錢工作落實到實處，確保不走過場，****支行專門出臺有關檔案《關於印發<*******銀行****市支行反洗錢工作管理辦法>的通知》。由支行反洗錢工作領導小組作爲全行反洗錢工作的領導機構，同時明確其他各部室的主要工作職責，將反洗錢工作的責任落實到每個部室，確保反洗錢工作落實到實處，也確保反洗錢工作的順利進行。
六、履行職能，積極做好對外宣傳
爲積極響應當地人行與上級行的工作任務以及認真履行銀行服務社會的職能，我們201*年7月份作爲“金融知識宣傳服務月”，透過電子顯示屏滾動播放、發放宣傳資料向社會公衆宣傳金融知識和洗錢的有關途徑、方式及社會危害。同時我行於7月28日在營業大廳門口進行反洗錢宣傳活動，向社會公衆發放了《預防洗錢維護金融安全》、《反洗錢：構建經濟金融安全網》、《學習貫徹<中華人民共和國洗錢法>預防監控洗錢活動》等資料，並向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公衆帶來的切身危害等。使他們進一步認識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護意識和遠離洗錢意識。
七、工作中存在的不足及今後工作要求
在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨櫃人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發展。
今後，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：
(1)加強反洗錢知識的培訓工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;
(2)不斷完善反洗錢工作內控制度建設，確保反洗錢工作的深入開展;
(3)繼續深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發生;
(4)不斷完善反洗錢內控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;
(5)繼續加強對大額資金進口的監測，並做好有關分析工作，防範非法洗錢活動;
(6)繼續做好反洗錢宣傳工作，增強社會公衆的反洗錢意識，提高自身保護意識以及揭發意識，共同維護金融安全。
反洗錢年度總結報告【2】
一、精心構建完善組織領導體系
我縣聯社爲了做好反洗錢工作，成立了以聯社副主任謝新錄爲組長，聯社各部門負責人爲成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，並確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較爲完善的反洗錢組織體系。
二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識
爲增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層幹部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層信用社“瞭解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨櫃人員反洗錢方面知識的培訓。爲確保切實履行好這項重要職責，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，三是透過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，瞭解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測
在單位開立結算帳戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營範圍開立相對應的科目帳戶;在爲單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明檔案和資料，進行覈對並登記。對於開立個人帳戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行覈對，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人帳戶一概不予辦理開戶手續。
對現有的帳戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人資訊資料庫，對不符合要求的存款帳戶(如營業執照過期或被註銷的)，已通知客戶儘快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的帳戶不給予現金支付。我聯社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的.現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算帳戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算帳戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算帳戶發生與個人結算帳戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。
嚴格監管和控制公款私存現象。我聯社成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我聯社結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算帳戶和個人結算帳戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我縣信用聯社員工的深入瞭解和觀察，都是屬於正常結算業務範圍，沒有違反反洗錢相關規定。
今年以來，我聯社轄區內沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的帳戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的帳戶;沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的帳戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的帳戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
四、建議
(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。
20xx年反洗錢工作總結5篇20xx年反洗錢工作總結5篇
(二)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。
今後我們將繼續把反洗錢工作作爲一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
反洗錢年度總結報告【3】
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，我行在過去的一年裏透過採取一系列行之有效的舉措，紮實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將20XX年反洗錢工作總結如下：
一、精心構建完善領導組織體系
我行爲了做好反洗錢工作，成立了以行長爲組長，各部門負責人爲成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較爲完善的反洗錢組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，爲更好地完成反洗錢工作提供了依據。
二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識
爲增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層幹部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，爲在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨櫃人員反洗錢方面知識的培訓。爲確保切實履行好這項重要職責，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。要求，各網點將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是透過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等。
三、注重宣傳，提高廣大羣衆對反洗錢工作的理解
爲了讓廣大羣衆配合我行開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答羣衆疑問等。我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。透過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。
四、嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄儲存制度
開立個人帳戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行覈查，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人帳戶一概不予辦理開戶手續。在以開立帳戶等方式與客戶建立業務關係，爲不在本機構開立帳戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，並留存有效身份證件或者其他身份證明檔案的複印件。
在爲客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，覈對客戶的有效身份證件或者其他身份證明檔案。
在代售基金、保險業務時都能嚴格執行客戶身份識別制度。
當客戶的身份資訊變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規定的要求，對客戶身份資料，自業務關係結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少儲存5年。對於交易記錄，自交易記賬當年計起至少儲存5年。
五、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的帳戶不給予現金支付。各網點堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求需提前一天預約提現金額。
嚴格監管和控制公款私存現象。我行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我行結算帳戶都能合規性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對於發現的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。
六、開展內部審查，提高反洗錢技能。
本年稽查部門對全市轄下各網點都進行了內部審計。分行組織聯合工作組對我行轄下網點進行突擊檢查。發現的主要問題是有些營業員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現可疑支付交易未能及時上報的現象。
七、下一年工作計劃
(一)、繼續加強領導，統一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統一思想，嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。
(二)、繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，爲更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)、繼續加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有深刻領悟反洗錢規定，才能較好地完成反洗錢工作。透過對反洗錢知識的學習，加深對其的瞭解，杜絕出現遲報、漏報大額和可疑支付交易的現象。
今後我們將繼續把反洗錢工作作爲一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。