時光在不經意中流逝，一段時間的工作已經結束了，回顧這段時間的工作，既存在亮點，也存在不足，讓我們一起認真地寫一份自查報告吧。那麼好的自查報告是什麼樣的呢？以下是小編整理的信貸內控自查報告範文，僅供參考，歡迎大家閱讀。
信貸內控自查報告1
根據自治區農村信用社工作會議安排，我聯社於今年五月起在全轄集中開展了一次以提升聯社形象爲目的，以整肅行風行紀爲目標，以全體員工爲教育對象，以信貸崗位人員爲重點的“陽光信貸”整肅行風行紀職業道德教育活動，透過此次活動，我對照自身自我檢查，現報告如下：
一、在學習上
作爲一名部門經理，我在平時的工作中，能夠積極學習信貸業務及相關知識，較熟悉地掌握了業內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經驗辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鑽研開創一些新的業務處理方法，因此在以後的工作中仍應更加努力學習各類相關知識。
二、在思想上
對於此次”陽光信貸”活動的開展，我作爲一名中層幹部，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。我深刻認識到”陽光信貸”活動的開展，不僅有效提升了我社的社會聲譽，進一步拉近了與農民的關係，縮短辦貸時間，提高了辦貸的效率，而且實施“陽光操作”，把信貸工作置於社會和客戶的監督之下，從源頭上防範了貸款道德風險的產生，整改報告。
三、在信貸管理上
自我被任命爲部門經理以來，我能夠時刻保持清醒頭腦，在調查及審查貸款手續時，力求完善，不出差錯，確保手續真實合法。但在貸後的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案資訊沒有完善，對一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認爲手續辦理的合規，片面的相信擔保人，而沒有更爲細緻的調查。此一問題在今後的工作中將做爲重點予以改進，杜絕違規行爲，降低貸款風險。
四、內控制度的執行上
多年來始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。但仍在一些細節的問題上出現漏洞，無截留貸款本息行爲、擅自掛息等經營違規行爲；無虛報費用，私設小金庫待爲；無擅自罰款，亂收手續費行爲。
五、工作作風上
我在工作中，兢兢業業，沒有利用職權索要、接受他人財物的行爲，也不曾經商、入股辦企業，更無侵佔集體財產的行爲，無涉及黃賭毒等違法行爲，始終保持一個信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是爲了杜絕信貸人員中午喝酒後，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行爲的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現象。在今後的工作中，一定杜絕此類現象，規請領導與同事們監督。
此項工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想幹好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行爲都是對集體，對自己的不負責，透過此次合規工作的開展，透過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了淨化，在以後的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信合員工。
信貸內控自查報告2
根據聯社xxxx年x月x日有關會議精神,我社積極組織信貸人員對信貸業務進行了認真自查，以規範行爲、防範案件，查找問題、解決問題爲出發點，對照聯社和自身的要求進行排查，對個人在工作中存在的問題充分暴露，深挖根源，充分認識風險防控的重要意義，以促使每個人透過此次排查活動，能夠在以後的工作中不斷的進步，合規操作。
一、我社信貸人員，在平時的工作中，能夠認真學習信貸業務及相關制度，較熟悉地掌握了業內知識，但這些知識還不能夠完全滿足工作的需要，在新的業務處理方法上還有些欠缺，因此在以後的工作中我們應更加努力學習各類相關知識。
二、牢固思想防線。一是能夠樹立正確的政治方向和立場，時刻保持清醒的頭腦。二是能夠顧全大局，不爲眼前利益所動。三是不計較個人得失。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識。
三、恪守規章制度。信貸人員始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，辦理貸款手續，力求完善，不出差錯，確保手續真實合法，嚴格執行貸款“三查”制度。在經手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行爲；無截留貸款本息行爲。在今後的工作中將貸後檢查做爲重點予以改進，隨時掌握客戶的動態變化，降低貸款風險。
四、工作作風上。在工作中，兢兢業業，沒有利用職權索要、接受他人財物的行爲，也不曾經商、入股辦企業，無吃拿卡要行爲，無涉及黃賭毒等違法行爲，始終保持一個信合職工的光輝形象。
此次自查活動，讓我們充分認識到，工作的責任重大，想幹好信用社的工作，就要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行爲都是對集體，對自己的不負責，透過這次自查以及對個人存在問題的剖析，我們的思想受到了洗禮，得到了淨化，在以後的工作中一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信合員工。
信貸內控自查報告3
一、總體情況。
市分行領導高度重視此次自查工作，專門成立了由？副行長任組長、？風險主管參與指導，小企業中心、風險部等部門負責人爲成員的工作小組，認真梳理？年以來的各項信貸業務風險點、經營管理的薄弱環節，嚴格按照總行“通知”要求和相關業務制度規定逐戶、逐個風險點進行認真排查。本次共檢查了?年1月至今？筆信貸業務，金額共？萬元，檢查覆蓋率達100%。針對檢查出現的問題，我行採取了“不放過”的原則，明確責任，逐一落實覈查、整改責任部門和責任人，並要求“風險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、整改措施不落實不放過”，對存在的問題，進行全面整改，消除風險隱患，進一步提高了信貸經營管理水平。
二、發現問題及整改情況。
問題描述：
良貸款率是衡量商業銀行信用貸款風險狀況的重要指標。一個最好的例子就是2008年美國的次貸危機，這其實就是由不良貸款一起的。由此，我們可以看出不良貸款不僅僅可以引起商業銀行的破產倒閉還可以致使整個金融行業的危機誘發金融危機，因此統計的不良貸款率應該受到我們重視。然而，我國商業銀行的不良貸款率卻長期居高，這歸根結底還是跟我國的'商業銀行信貸風險管理制度有關。首先，我國銀行系統尚未形成成熟的風險管理理念，換句話說就是我們國家對信用貸款風險的管理的意識薄弱，雖然壞賬金額存在且數額不容忽視，但是我們的防範意識卻沒有爲此相應的提高。其次，就是我國商業銀行體系的信貸風險防範制度不完善。我們因該完善商業銀行內部的治理結構，逐漸把目光從重視業務量上轉移到風險的防範上，加強風險防範才能使商業銀行得到穩步發展。最後就是信用評級制度不完善。因爲信用評級制度不完善，使得本身具有隱蔽性的信貸風險變得更加難以顯現出來，從而使得我們不能根據借款人的信用狀況來判斷信貸活動是否可靠，貸出資金是否可以盡數收回。
整改措施：
考慮到我們國家商業銀行體系在信用貸款方面現存的問題和高額的壞賬，我們應該重視對信用貸款經營管理狀況的改進，所以提出以下改善措施：
（一）樹立成熟的商業銀行信貸風險管理理念
由於信貸風險具有可控性的特點，所以我們就這針對這一特性進行充分的利用。從經營理念入手，堅定穩健的經營理念，反對冒進的運作思想，從重視業務量的多少漸漸變換到重視信貸風險高低上來，從追求數量轉變爲追求質量。
（二）完善信貸風險的管理防範機制
建立健全的風險管理和防範機制是解決信用貸款風險高發現狀的關鍵舉措。建立完善的機制包括建立商業銀行內部的監督防範制度來規範從業人員的規範操作和建立社會信用評級制度來規範全社會的人們來遵守信用規則。有了制度的約束商業銀行的信貸活動將會慢慢變得井然有序，壞賬金額也將有所下降。
（三）加強思想道德教育
在思想的教育方面要從兩部分入手，一是從業人員的職業道德教育，而是廣大社會羣體的對於誠信的思想道德教育。對於從業者我們應該加強職業道德教育，規範工作流程，堅定員工心中的經營理念，既注重業務的質量而不是數量；對於廣大的社會羣體我們應該弘揚誠實守信的美德，不做出違反合約的行爲。
三、下一步措施。
透過本次自查，信貸人員的合規意識得到了增強；屢查屢犯的頑症得到了整治；信貸基礎管理的薄弱環節得到了消除；風險管理能力得到了提高。爲了促進小企業信貸業務健康快速發展，下一步我行將採取以下措施：
1、強化業務培訓。信貸經營環境越來越複雜，風險管理的要求越來越高。只有不斷提高客戶經理的合規意識和風險意識，才能適應小企業信貸業務經營的管理要求。爲此我行將強化培訓，重點培訓信貸業務知識、宏觀政策、信貸政策和財務分析技術,進一步提高信貸人員的風險意識，強化風險監測、風險預警和風險處理的能力。同時加強對信貸人員業務交流，使每一位客戶經理都能“明政策、知產品、用制度”，實現小企業工廠標準化作業、規範化經營、動態化監控、精細化管理。
2、強化責任意識。認真貫徹總行頒佈的《員工職業操作守則》，積極促進信貸人員依法辦事、合規操作，使合規理念貫穿於業務經營活動始終，滲透到業務操作各個環節。只有不斷加強信貸人員的責任意識，才能不斷提高我行的精細化管理水平。
3、培育合規文化。合規經營是銀行穩健執行的基本要求，也是防範金融案件的前提條件，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。培育合規文化，增強員工的風險防範意識、制度執行意識、盡職履責意識和自我保護意識，讓合規的觀念和意識滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造時時合規、事事合規的良好氛圍。
4、加強貸後管理。針對小企業規模小、資金流動性變化快的特點，在貸後管理中要更加註重防範和控制風險。嚴格貸款“三查”制度，嚴格抵押擔保手續，嚴格小企業准入和退出制度。強化動態監控與管理。如發現風險資訊，立即預警，並及時採取防範、化解措施，確保信貸資金安全。