本文爲大家整理了證券從業考試的基礎知識考試題，文末有答案及解析，希望能幫助到各位考生!
單項選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各 小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求)
(1)開展國際業務的銀行必須將其資本對風險資產的比率維持在( )以上。
A. 5%
B. 4%
C. 10%
D. 8%
(2)上證成分股指數也叫做( )。
A. 上證綜合指數
B. 上證180指數
C. 上證30指數
D. 上證紅利指數
(3)下列關於基金的產生與發展的說法中，正確的是( )。
A. 它是一種針對富裕階層的小衆化信託投資工具
B. 一般認爲，基金起源於美國
C. 基金產業發展滯後，尚不能與銀行業、證券業、保險業並駕齊驅
D. 開放式基金後來居上，逐漸成爲基金設立的主流形式
(4)關於基金的各項費用，下列說法正確的是( )。
A. 基金從設立到終止都要支付一定的費用
B. 我國封閉式基金按照0.33%的比例計提基金託管費
C. 我國開放式基金根據基金合同的規定比例計提，通常高於0.25%
D. 股票型基金的託管費率要低於債券基金及貨幣市場基金的託管費率
(5)三個月期歐洲美元期貨的報價指數是( )。
A. 100與年收益率的差
B. 100與合約最後交易日的三個月期倫敦銀行同業拆放利率的差
C. 100與年貼現率的差
D. 100與年收益率的和
(6)我國開始醞釀推出的中國存託憑證簡稱爲( )。
A. ADR
B. IDR
C. GDR
D. CDR
(7)某投資者以30元/股的價格買入某公司股票並持有l年，分得現金股息 3.6元，其股利收益率爲( )。
A. 10%
B. 15%
C. 12%
D. 18%
(8)以下不屬於無面額股票特點的是( )。
A. 便於股票分割
B. 爲股票發行價格的確定提供依據
C. 發行價格靈活
D. 轉讓價格靈活
(9)可轉換債券是指( )。
A. 持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券
B. 其持有者可以在一定時期內將這種證券兌換成現金的證券
C. 其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的股票的證券
D. 其持有者可以在任意時期內將之轉換成一定數量的另一種權證的證券
(10)透過各種通信方式，不透過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具屬於( )。
A. 內置型衍生工具
B. 交易所交易的衍生工具
C. 信用創造型的衍生工具
D. OTC交易的衍生工具
(11)投資基金的風險一般小於( )。
A. 股票
B. 固定利率債券
C. 浮動利率債券
D. 債券
(12)某投資者以每股30元的價格買人甲公司股票，持有一年，分得現金股利1.5元，則股利收益率是( )。
A. 6%
B. 5%
C. 3%
D. 4%
(13)爲了滿足投資者中途抽回資金、實現變現的需要，( )一般在基金資產中保持一定比例的現金。
A. 封閉式基金
B. 開放式基金
C. 國債基金
D. 股票基金
(14)專業的證券投資諮詢機構、資信評估機構的業務人員，必須具備證券專業知識和從事證券業務( )以上經驗。
A. 一年
B. 兩年
C. 三年
D. 五年
(15)公司型基金以( )的方式募集資金。
A. 吸收存款
B. 發售基金份額
C. 公益贊助
D. 發行股份
(16)將金融期貨劃分爲外匯期貨、利率期貨和股票價格指數期貨是按( )來劃分的。
A. 時間標準
B. 基礎工具
C. 合約履行時間
D. 投資者的買賣
(17)( )是會員制證券交易所的最高權力機構。
A. 會員大會
B. 理事會
C. 董事會
D. 監察委員會
(18)關於私募證券的特徵，下列說法正確的是( )。
A. 基金多采用這種發行方式
B. 審查條件相對寬鬆，投資者也較少
C. 向不特定的社會公衆投資者公開發行
D. 審覈較嚴格並採取公示制度
(19)證券交易所必須限定( )。
A. 上市公司數量
B. 會員數量
C. 證券交易數額
D. 交易席位數量
(20)我國《證券法》的規定，證券業和銀行業、信託業、保險業( )。
A. 混業經營、集中管理
B. 混業經營、分業管理
C. 分業經營、分業管理
D. 分業經營、統一管理
(21)證券公司設定權責分明、相互牽制的內部機構和崗位體現了( )。
A. 健全性原則
B. 獨立性原則
C. 制衡性原則
D. 防火牆原則
(22)不標明票面金額的股票被稱爲( )。
A. 面值股票
B. 普通股票
C. 特種股票
D. 份額股票
(23)搬票證明了股東權利，這表明股票是( )。
A. 有價證券
B. 要式證券
C. 證權證券
D. 資本證券
(24)以下不是證券交易所會員大會的職權的是( )。
A. 制定和修改證券交易所章程
B. 選舉和罷免會員理事
C. 審議和透過理事會、總經理的工作報告
D. 審定對會員的接納
(25)按照《基金管理暫行辦法》的規定，基金管理人由( )擔任。
A. 證券公司
B. 證券交易所
C. 基金管理公司
D. 商業銀行
(26)2000年中國證監會《關於調整證券公司淨資本計算規則的通知》對淨資本計算公式進行了調整。其計算公式是( )。
A. 淨資本=資產餘額×折扣比例一負債總額
B. 淨資本=∑(資產餘額×折扣比例)
C. 淨資本=∑(資產餘額×折扣比例)一負債總額
D. 淨資本=∑(資產餘額×折扣比例)一負債總額一或有負債
(27)封閉式基金期滿終止，清產覈資後的( )應按投資者出資比例分配。
A. 基金總資產
B. 基金資本
C. 未分配收益
D. 基金淨資產
(28)不採取公示制度，向少數特定的投資者發行的證券是( )。
A. 上市證券
B. 非上市證券
C. 公募證券
D. 私募證券
(29)依照《中華人民共和國證券投資基金法》規定設立基金管理公司，註冊資本不低於( )億元人民幣，且必須爲實繳貨幣資本。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 0.5
(30)轉換比值是指( )。
A. 一定面額可轉換債券可轉換成普通股的股數
B. 可轉換債券轉換爲每股普通股份所支付的價格
C. 多少比例可轉換債券可轉換成普通股
D. 每份可轉換債券轉換前的價格
(31)金融期貨證券是一種( )。
A. 商品證券
B. 資本證券
C. 貨幣證券
D. 憑證證券
(32)某公司認股權證的市價爲3.50元，每手認股權證爲100張，若甲用一手認股權證換購500股普通股，每股普通股的認股價是8.5元，其行使價格爲( )元。
A. 8.50
B. 9.20
C. 10.50
D. 12.20
(33)上市公司的董事、監事、進階管理人員違背對公司的忠實義務，利用職務 便利，操縱上市公司，導致上市公司利益遭受特別重大損失的，應( )。
A. 處3年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金
B. 處3年以上7年以下有期徒刑，並處罰金
C. 處5年以上10年以下有期徒刑，並處2萬元以上20萬元以下罰金
D. 處5年以下有期徒刑或拘役
(34)( )是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。
A. 資本證券
B. 要式證券
C. 證權證券
D. 有價證券
(35)下列關於證券登記結算公司的說法，錯誤的是( )。
A. 是法人
B. 以營利爲目的
C. 爲證券交易提供集中的登記、存管與結算服務
D. 設立證券登記結算公司必須經國務院證券監督管理機構批准
(36)下面說法正確的是( )
A. 中央銀行提高法定存款準備金率會使股票價格上升
B. 中央銀行提高再貼現率會使股票價格上升
C. 中央銀行透過公開市場業務賣出大量證券會使股票價格上升
D. 中央銀行放鬆銀根會使股票價格上升
(37)下面( )不是記名股票的特點。
A. 便於掛失
B. 股東權利歸屬於記名股東
C. 可以一次或分次繳納出資
D. 轉讓相對簡單不受限制
(38)下面( )不是分析公司經營狀況好壞的參考因素。
A. 股票價格波動
B. 盈利水平
C. 股票分割
D. 公司資產淨值
(39)公債最初僅僅是政府( )的手段。
A. 籌措資金
B. 擴大公共事業開支
C. 彌補赤字
D. 實施宏觀經濟政策、進行宏觀調控的工具
(40)關於基金的運作費用下列說法正確的是( )。
A. 基金規模越小，操作費用比率越高
B. 基金規模越小，操作費用比率越高
C. 基金表現越不好，操作費用比率越低
D. 運作費用比率與基金規模無關
(41)股票是投入股份公司的資本份額的證券化，表明股票是( )。
A. 有價證券
B. 要式證券
C. 證權證券
D. 資本證券
(42)( )又稱爲單位信托基金。
A. 公司型基金
B. 契約型基金
C. 封閉式基金
D. 開放式基金
(43)作爲無盈利無股息原則的一個例外的股息形式是( )。
A. 股票股息
B. 負債股息
C. 財產股息
D. 建業股息
(44)( )是股票價格的基石。
A. 市場供求關係
B. 股份公司的經營狀況
C. 宏觀經濟因素
D. 政治因素
(45)關於綜合類證券公司設立從事業務範圍之內的子公司，下列不正確的說法是( )。
A. 設立子公司同樣需要得到證券監管機關的批准
B. 子公司必須是母公司的控股子公司
C. 母子公司必須從事同一業務
D. 必須具備相應的具有證券從業資格的從業人員
(46)公司申請其股票上市應有( )記錄。
A. 最近3年連續盈利
B. 3年盈利
C. 5年盈利
D. 最近5年連續盈利
(47)根據中國加入WT0的承諾，中國加入WT0三年內，外國證券公司設立合營公司從事我國證券投資基金管理業務時，外資比例不超過( )。
A. 17%
B. 33%
C. 49%
D. 80%
(48)1999年，美國國會透過《金融服務現代化法案》，廢除l933年經濟危機時代制定《格拉斯一斯蒂格爾法案》，這體現了國際證券市場發展的( )趨勢。
A. 證券市場一體化
B. 金融機構混業化
C. 證券市場網絡化
D. 金融風險複雜化
(49)證券公司接受客戶委託代客戶買賣有價證券的業務屬於( )。
A. 財務顧問業務
B. 證券經紀業務
C. 融資融券業務
D. 證券自營業務
(50)存託憑證業務中，託管銀行所提供的服務包括( )。
A. 按照ADR持有人的.要求領取紅利或利息，用於再投資或匯回ADR 發行國
B. 負責ADR的註冊和過戶
C. 負責保管ADR所代表的基礎證券
D. 負責對公司管理監督
(51)證券業從業人員獲得從業資格證書後超過( )未在證券專業崗位就 職，資格證書自動失效。
A. 8個月
B. 24個月
C. 18個月
D. 24個月
(52)權證自上市之日起存續時間爲( )。
A. 3個月以上12個月以下
B. 4個月以上18 個月以下
C. 5個月以15 個月以下
D. 6個月以上24個月以下
(53)世界上第一家股票交易所在( )成立。
A. 紐約
B. 阿姆斯特丹
C. 倫敦
D. 巴黎
(54)僅可以在合格機構投資者範圍內交易的ADR是( )。
A. 二級有擔保ADR
B. 144A規則下的私募ADR
C. 一級有擔保ADR
D. 三級有擔保ADR
(55)在我國，證監會歸( )管轄。
A. 中國人民銀行
B. 國務院
C. 人大常委會
D. 國家主席
(56)下面選項中，( )不屬於境外上市外資股。
A. H股
B. N股
C. B股
D. S股
(57)金融機構發行金融債券使得其資金來源( )。
A. 減少
B. 增加
C. 不變
D. 都不是
(58)某一國借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣爲面值的債券屬於( )。
A. 歐洲債券
B. 美洲債券
C. 外國債券
D. 亞洲債券
(59)在下列情形中，不能暫停基金估值的是( )。
A. 法定節假日
B. 證券交易所暫停營業
C. 因不可抗力導致基金管理人和託管人無法準確評估基金資產價值
D. 基金公佈年報
(60)下列哪種不是原SAAQ、NEA系統掛牌公司和滬、深證券交易所退市公 司的股份轉讓方式( )。
A. 按其資質和資訊披露履行情況，其股票採取每週集合競價1次
B. 按其資質和資訊披露履行情況，其股票採取每週集合競價2次
C. 按其資質和資訊披露履行情況，其股票採取每週集合競價3次
D. 按其資質和資訊披露履行情況，其股票採取每週集合競價5次
【答案和解析】
單項選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各 小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求)
(1) :D
《巴塞爾協議》規定：開展國際業務的銀行必須將其資本對風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少爲4%。故選D。
(2) :B
上證成分股指數的樣本股有180只股票，所以也叫做上證180指數。故選B。
(3) :D
證券投資基金是一種大衆化的信託投資工具，A項錯誤;一般認爲，基金起源於英國，B項錯誤;基金產業已經與銀行業、證券業、保險業並駕齊驅，成爲現代金融體系的四大支柱之一，C項錯誤。故選D。
(4) :A
目前，我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金託管費，開放式基金根據基金合同的規定比例計提，通常低於0.25%。股票型基金的託管費率要高於債券型基金及貨幣市場基金的託管費率。故選A。
(5) :A
歐洲美元期貨採用指數報價和現金結算方式，該指數以100與年收益率的差價計算。最後的結算價則由現貨市場決定，即等於100減去合約最後交易目的三個月期經特別處理的倫敦銀行同業拆放利率。故選A。
(6) :D
ADR含義是美國存託憑證;IDR含義是國際存託憑證;GDR含義是全球存託憑證。故選D。
(7) :C
按照公式計算，股利收益率=3.6/30×100%=12%。故選C。
(8) :B
由於股票上沒有標明面額，無面額股票在發行時沒有不得低於票面價值的限制，轉讓時也不易受票面價值的影響，分割時不需辦理面額變更手續。但沒有面額，也不能爲股票發行價格的確定提供依據。故選B。
(9) :A
可轉換債券是指持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券;可轉換債券通常是轉換成股票，但是也可能是其他證券。故選A。
(10) :D
OTC交易的衍生工具指透過各種通訊方式，不透過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具，例如金融機構之間、金融機構與大規模交易者之間進行的各類互換交易和信用衍生品交易。故選D。
(11) :A
投資基金與股票、債券的區別在於風險水平不同。基金的投資組合靈活多樣，所以投資基金的風險高於債券，但是低於股票。故選A。
(12) :B
1.5/30=5%。故選B。
(13) :B
開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在合同約定的時間和場所內申請申購或者贖回的基金，爲了滿足投資者贖回資金、實現變現的需求，開放式基金一般在基金資產中保持一定比例的現金。故選B。
(14) :B
這是《證券、期貨投資諮詢管理暫行辦法》中的規定。故選B。
(15) :D
B屬於契約型基金的募集資金方式;A屬於存款類金融機構募集資金的方式;C屬於公益性組織募集資金的方式。故選D。
(16) :B
按照衍生金融商品的基礎工具劃分，金融期貨可以劃分爲外匯期貨、利率期貨、股票價格指數期貨和股票期貨。故選B。
(17) :A
《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》規定，會員大會是會員制證券交易所的最高權力機構。故選A。
(18) :B
私募證券是指向少數特定的投資者發行的證券，其審查條件相對寬鬆，投資者也較少，不採取公示制度，且私募證券的投資者多爲與發行人有特定關係的機構投資者，可包括髮行公司的職工。目前我國基金市場上仍以公募基金爲主，自然多采用公募的發行方式。故選B。
(19) :D
《證券交易所管理辦法》規定：證券交易所必須限定交易席位的數量。證券交易所設立普通席位以外的席位應當報證監會批准。證券交易所調整普通席位和普通席位以外的其他席位的數量，應當事先報證監會批准。故選D。
(20) :C
《中華人民共和國證券法》第六條規定：•c證券業和銀行業、信託業、保險業實行分業經營，分業管理。證券公司與銀行、信託、保險業務機構分別設立。國家另有規定的除外。”故選C。
(21) :C
證券公司部門和崗位的設定應當權責分明、相互牽制;前臺業務運作與後臺管理支援適當分離，這是制衡性原則的主要體現。故選C。
(22) :D
份額股票也稱爲比例股票或無面額股票，是指股票票面上不記載金額的股票。這種股票並非沒有價值，而是不在票面上標明固定的金額，只記載其爲幾股或股本總額的若干分之幾。故選D。
(23) :C
設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨着證券的製作而產生的證券。證權證券是指證券是權利的一種物化外在形式，權利已經存在。股票是證權證券。故選C。
(24) :D
審定對會員的接納不是證券交易所會員大會的職權，而是由證券交易所會員管理部門初審，並由證券交易所理事會審覈批准。故選D。
(25) :C
《基金管理暫行辦法》規定，基金管理公司擔任基金管理人。故選C。
(26) :D
所謂淨資本，是根據證券公司的業務範圍和資產的流動性特點，在淨資產的基礎上對資產等項目進行風險調整後得出的綜合性風險控制指標。其計算公式是：淨資本一∑(資產餘額×折扣比例)一負債總額一或有負債。故選D。
(27) :D
封閉式基金期限屆滿後，管理人應組織清算小組對基金資產進行清產覈資，並將清產覈資後基金淨資產按照出資者的出資比例進行分配。故選D。
(28) :D
此題考查私募證券的概念，注意與公募證券對比。故選D。
(29) :A
《中華人民共和國證券投資基金法》第十三條規定：註冊資本不低於1億元人民幣，且必須爲實繳貨幣資本，這是設立基金管理公司的必備條件。故選A。
(30) :A
B項爲轉換價格的概念;C項是轉換比例的概念，D項是價格的概念，但不是轉換價格，而是轉換前的價格。故選A。
(31) :B
資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯繫的活動而產生的證券。故選B。
(32) :B
行使價格一認股權證的市價×每手認股權證的數目÷每手認股權證可換的普通股數目+認股價=3.50×100÷500+8.50=9.20(K)。故選B。
(33) :B
上市公司的董事、監事、進階管理人員違背對公司的忠實義務，利用職務便利，操縱上市公司，導致上市公司利益遭受特別重大損失的，處3年以上7年以下有期徒刑，並處罰金。故選B。
(34) :C
證券可以分爲霹權證券和證權證券。設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨着證券的製作而產生，即權利的發生是以證券的製作和存在爲條件的。證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。股票代表的是股東權利，它的發行是以股份的存在爲條件的，股票只是把已存在的股東權利表現爲證券形式。它的作用不是創造股東的權利，而是證明股東的權利，所以說，股票是證權證券。故選C。
(35) :B
證券登記結算公司是爲證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利爲目的的法人。故選B。
(36) :D
中央銀行放鬆銀根，增加貨幣供給(如降低法定存款準備金率，降低再貼現率，透過公開市場業務買入大量證券)，會使資金面較爲寬鬆，引起對股票需求增加，促使股票上升。故選D。
(37) :D
記名股票有如下特點：①股東權利歸屬於記名股東;②可以一次或分次繳納出資;③轉讓相對複雜或受限制;④便於掛失，相對安全。故選D。
(38) :C
公司經營狀況與股價正相關變動，公司經營狀況越好。冱利水平越高，資產淨值越高。故選C。
(39) :C
公債最初僅僅是政府彌補赤字的手段，但在現代商品經濟條件下，政府債券已成爲政府籌集資金、擴大公共事業開支的重要手段，並且隨着金融市場的發展，逐漸具備了金融商品和信用工具的職能，成爲國家實施宏觀經濟政策、進行宏觀調控的工具。故選C。
(40) :A
基金運作費又稱操作費用，包括支付註冊會計師費、律師費，召開年會費用，中期和年度報告的印刷製作費以及買賣有價證券的手續費等。基金規模越小，單位操作費用就越高，操作費用比率越高。故選A。
(41) :D
考生要掌握“有價證券”、“要式證券”、“證權證券”和“資本證券”四個概念的含義。故選D。
(42) :B
契約型基金又稱爲單位信托基金的基金，是根據一定的信託契約原理組織起來的代理投資制度。故選B。
(43) :D
建業股息並不是來自於公司的盈利，而是對公司未來利潤的預分，因此是無盈利無股息原則的一個例外。故選D。
(44) :B
股份公司的經營狀況與股價密切相關，是股價變動的最基礎的原因。故選B。(45) :C
綜合類證券公司設立從事業務範圍之內的子公司時，母公司和子公司不必從事同一業務。故選C。
(46) :A
《首次公開發行股票並上市管理辦法》規定公司申請其股票上市應有最近3年連續盈利記錄。故選A。
(47) :C
根據中國加入WT0的承諾，中國加入WTO三年內，允許外國證券公司設立合營公司，外資比例不超過1/3;外國證券公司設立合營公司從事我國證券投資基金管理業務時，外資比例不超過49%。故選C。
(48) :B
1999年，美國國會透過的《金融服務現代化法案》取消了銀行、證券保險公司相互滲透業務的障礙，標誌着金融業分業制度的終結，體現了金融機構混業化的趨勢。故選B。
(49) :B
掌握證券公司的主要業務及其含義。故選B。
(50) :C
在ADR的有關業務機構中，託管銀行是由存券銀行在基礎證券發行國安排的銀行。託管銀行主要負責ADR所代表的基礎證券的保管;根據存券銀行的要求領取紅利或利息，用於投資或匯回ADR發行國;向存券銀行提供當地的市場資訊。故選C。
(51) :C
如果證券業從業人員獲得從業資格證書後超過18個月未在證券專業崗位就職，則資格證書自動失效，如果想再次成爲從業人員，需重新申請。故選C。
(52) :D
權證的存續時間即權證的有效期，超過有效期，認股權自動失效。權證自上市之日起存續時間爲6個月以上24個月以下。故選D。
(53) :B
世界上最早的股份制公司和股票交易所都出現在荷蘭。故選B。
(54) :B
一級有擔保ADR可以進行OAC交易，二級有擔保ADR和三級有擔保ADR均可在交易所或NASDAQ進行交易。故選B.
(55) :B
在我國，證券監管機構是中國證券監督管理委員會(證監會)，證監會是國務院直屬的證券監督管理結構，按照國務院授權和依照相關法律法規對證券市場進行集中、統一監管。故選B。
(56) :C
B股屬於境內上市外資股，H股在香港上市，N股在紐約上市，S股在新加坡上市。故選C。
(57) :B
金融債券是金融機構融資的一種方式，使其資金來源增加。故選B。
(58) :C
外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣爲面值的債券。它的特點是債券發行人屬於一個國家，債券的面值貨幣和發行市場則屬於另一個國家。故選C。
(59) :D
按照《證券投資基金會計覈算辦法》的規定，基金估值在A、B、C選項中的情況下可以暫停。故選D。
(60) :B
SAAQ、NEA系統掛牌公司和滬、深證券交易所退市公司，按其資質和資訊撼露履行情況，其股票採取每週集合競價1次、3次或5次的方式進行轉讓。故選B。