在做銀行櫃員職業規劃之前，先做一個自我分析與職業分析：
本站就業指導網提醒您，在做職業規劃之前，首先要對自己做一個深入的分析，主要是分析自己的優點和不足，包括自己的性格、技能、學習經歷等，越詳細越好，並按照重要程度對其進行排序。另外，在不足的這方面，你還應當思考，這些不足是否是不能改進的，有哪些透過努力是可以彌補的。
根據自己的優點和缺點，再來對照一下自己選擇的行業和職業所要求的特質，看兩者是否吻合。
銀行櫃員需要具備的基本素質有：很強的學習能力，良好的溝通與表達，服務意識，快速處理問題的能力，準確解決業務、要吃苦耐勞，有很強的抗壓能力……如果以上條件你都可以做到，那麼證明你是適合銀行櫃員這個崗位的。
確定職業生涯目標：入職後，銀行通常會有半年到一年的實習期，在緊張慌亂的渡過實習期後，你慢慢的適應了銀行櫃員緊張忙碌的工作，那麼幾年之後呢?這就需要有詳細的`職業規劃來引導了。
一般來講，銀行櫃員有兩個發展方向：專業類和管理類。
所謂專業類，就是“櫃員―理財師—資深理財規劃師—第三方理財公司-成立理財工作室”的發展模式，管理類自然就是往銀行高管方向發展了。
制定行動方案：光是確定了職業生涯目標是不夠的，還要有具體的行動方案來支撐，纔有可能一步步實現自己的目標。根據自己的不足，自己還有哪一方面需要充電，應該怎樣學習，這些都是需要考慮的方面。