以下,是由本站小編爲大家提供的關於合同範本的文章,希望對大家有一定的幫助。
經營計劃書
20xx年爲公司初創之年,公司管理層確定的年度主要任務包括三個方面:一是按現代企業制度和市金融辦的整體要求,建立健全企業各項管理制度,爲公司正常運轉提供保障;二是打造一支高素質的管理團隊;三是實現良好的經濟效益。爲全面完成前述三項任務,特制定本經營計劃書。
一、20xx年經營方針
在全面分析公司所面臨的社會經濟形勢、行業競爭狀況和公司發展趨勢的基礎上,公司確定20xx年的經營方針爲:靈活策略贏市場,擴大規模增實力,加強管理保利潤。
經營方針是公司階段性經營的指導思想;公司各部門的經營管理活動,包括政策制訂、制度設計、日常管理,都必須始終不逾地圍繞經營方針展開、貫徹和執行。
二、20xx年的經營目標
(一)核心經營目標
20xx年,公司的核心經營目標是:比年同比增長10%
(1)收入及利潤指標:
年度貸款利息及中間業務收入4861.01萬元,其中,XX公司完成利息收入3369.11萬元,XX公司完成中間業務收入1491.90萬元;年度稅後利潤(淨利潤)3480.11萬元,稅後利潤率71.59%,資產回報率34.80%,其中,XX公司完成淨利潤2144.17萬元,XX公司完成淨利潤1335.94萬元。
三、主要經營策略
20xx年,公司立足XX區的基礎上,向主城九區逐步擴大影響範圍,擴大實質客戶羣,大幅提升各項收入。爲此,公司將2011年確定爲“市場拓展年”,在適量投放廣告的基礎上,充分利用銀行、工商、稅務等資源,建立目標客戶羣,有針對性地開展市場營銷、發展客戶、爭取業務。市場營銷方面,公司將採取下列措施:
1.全公司必須以市場爲導向,以營銷爲龍頭開展經營和管理活動。公司制訂各項營銷政策,鼓勵公司全體員工參與營銷工作。
2.市場營銷部和風險管理部必須積極整合各項資源,在2011年上半年,採取一切措施,集中精力做好XX區內企業客戶羣的開發和業務拓展工作。
四、實現目標的保障措施
(一)資金保障
爲全面完成公司各項預算,在公司註冊資金10000萬元基礎上,計劃於2011年4月初向銀行申請融資5000萬元,同時從5月份開始啓動“委託貸款”業務,全年力爭完成2000萬元的委託貸款業務。
(二)人力資源及後勤保障
市場拓展,人才引進起着至關重要的作用。爲此,必須從以下四個方面做好人力資源管理工作:
1.加快人才引進:以公司目標責任爲基礎,加快市場營銷部人員的引進和補充,確保市場營銷部、風險管理部用人需求;建立人才激勵機制,保證引進人才“進得來、用得上、留得住、”,2011年3月底前,全部緊缺崗位人員應該補充齊全;建立人員淘汰和人才儲備機制和計劃,在2011年6月31日前完成全部員工的試用期考覈及定崗,將應淘汰更換人員全部淘汰完畢,將儲備人才全部引進到位。
2.加強教育訓練:建立培訓體系,以素質培訓爲核心,對公司員工進行系統的培訓,提升員工職業和經營素質。
3.建立合理的分配體系:建立起對外具有競爭性、對內具有公平性、對員工具有激勵性的員工薪酬體系。員工薪酬體系應當包括員工薪資、福利、獎勵在內,並在施行中不斷地加以檢討和完善,各項分配體系將盡最大限度向公司營銷一線傾斜。
4.建立合理的績效管理體系:按照“有計劃、分步驟、可量化、可持續”的原則,由人力資源部門牽頭,以目標管理爲基礎,建立起工作績效管理體系,按照分級管理、分層考覈的原則,2011年1月11日起,董事會對總經理實施目標責任考覈;總經理對公司各級管理人員施行考覈。績效管理必須與分配體系聯動推行,以確保目標管理切實落實。
(三)綜合管理保障
公司將20xx年定義成爲未來三年的經營發展奠定基礎的“管理基礎年”,高效順暢的管理是公司的核心競爭力。
1.由人力資源部門主導,集合內外資源,自2011年3月1日起,公司推展“建構管理體系,增強公司體質”活動,用6個月時間,建立起包括營銷管理、風險管理、財務管理、綜合管理等在內的順暢的、高效的管理體系。管理體系的建構,必須以“理順脈絡、提升效率”爲目標,注重先進性與實戰性、階段性與前瞻性的有機結合,爲公司將來升級爲村鎮銀行時的達標驗收打好基礎。
2.按照分權管理的原則,由經營團隊成員負責,大力推進管理團隊建設、骨幹隊伍建設、經營目標落實檢討等工作。
(四)財務資源保障
20xx年,公司將爲市場營銷部門提供優勢財務資源,在廣告、人力、費用、收益分配等各項投入上向一線傾斜。與此同時,財務部門必須從下列三個方面加大監測和監控力度:
1.增收節支,嚴格預算管理,財務部在實施全面預算的基礎上,財務部重點加強各項費用支出的合理性審覈,嚴格預算管理和檢查,盡最大努力節約各項支出;
2.健全財務管理體系:財務部必須積極參與“建構管理體系,增強管理體質”活動,理順、健全財務管理體系,重點關注市場營銷活動背後的財務資訊流,及時清收應收利息費用,關注貸款貸後檢查,爲公司高層決策提供資訊。
3、制定合理的稅收籌劃方案,按時交納各項稅費,有效降低企業涉稅風險。
(五)組織管理保障
1.由董事長負責,與總經理簽定《20xx年度經營目標責任書》,總經理與公司各級經營管理團隊簽定《20xx年度經營目標責任書》,明確各部門的目標、責任和相應的權利。
2.由各部長負責,於20xx年2月28日前,對各項目標進行層層分解,制定可行性方案和年度工作計劃。
3.由財務經理負責,20xx年2月20日前,編制《20xx年度財務預算》,明確全年各項成本費用控制目標,制定月度、季度、年度預算執行檢查計劃,明確責任和獎懲事項,並每月組織檢討和通報等工作。
4.由市場營銷部部長負責,組織每月/季 “經營目標達成總結會”,總結成果,檢討差距,研擬對策,跟進結果。