工作在不經意間已經告一段落了，回想這一段時間的工作，獲得了成績，也存在着問題，是時候仔細地寫一份自查報告了。那麼一份詳細的自查報告要怎麼寫呢？以下是小編整理的企業銀行結算帳戶自查報告範文，僅供參考，大家一起來看看吧。
企業銀行結算帳戶自查報告1
爲規範我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統執行和帳戶管理工作，根據《關於開展支付結算管理和支付系統執行情況自查的通知》的檔案要求，我部組織會出人員學習檔案精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量帳戶及支付結算、票據業務、支付系統執行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況彙報如下：
一、基本情況
我部共有開戶客戶數量39戶，單位銀行結算帳戶94個，其中，基本帳戶10個、一般帳戶28個、專用帳戶54個、臨時帳戶1個、單位定期存款帳戶1個。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現14筆，共計5924萬元。
二、具體情況
（一）銀行結算帳戶的的管理和開立情況
1、我部銀行結算帳戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。
2、新開立的銀行結算帳戶，都能按照要求，資料儲存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。
3、開立的基本存款帳戶、預算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶覈准通知書。
（二）銀行結算帳戶的使用情況
1、銀行結算帳戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算帳戶的現象。
2、嚴格審覈客戶身份資料資訊。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算帳戶開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明檔案覈對一致，並透過聯網覈查系統對其身份進行覈查。
3、基本存款帳戶、臨時存款帳戶、預算單位專用存款帳戶的開立嚴格執行覈准制度，並透過人民幣銀行結算帳戶管理系統申請覈准或報備。專用存款帳戶的開立具有合法依據。
4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款帳戶在綜合業務系統中均設臵爲不可取現，無違規支取現金的行爲。
5、及時準確向帳戶系統報備資訊。新開立的單位銀行結算帳戶，自開立之日起3日後方可輸付款業務。單位從銀行結算帳戶支付給個人銀行結算帳戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。
6、按照規定辦理銀行結算帳戶的變更。對相關檔案的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。
（三）票據業務自查情況
1、嚴密審覈、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。
2、我部結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。
3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，並向省分行進行資料的報備。
（四）支付系統自查情況
1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權後及時在人行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。
2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務一般當日進行回覆。
3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處於“已超期”的現象。
總之，透過這次自查，使我部的銀行結算帳戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防範和遏制違規開立帳戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健執行。
以上報告，如有不妥，請指正。
企業銀行結算帳戶自查報告2
一、帳戶管理情況
我行嚴格按照《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》、《中國農業發展銀行人民幣銀行結算帳戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴把櫃面審覈關，加大帳戶管理力度。
一是合理運用人民銀行帳戶管理系統、聯網覈查公民身份資訊系統，加強開戶資料審查，加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的審查力度。
二是對結算帳戶的開立、使用和撤銷重點審查,對客戶身份資料的變動及時予以更新，對客戶身份實行聯網覈查，進行客戶身份有效的識別，積極做好客戶身份識別、大額及可疑交易數據報告工作，杜絕利用銀行結算帳戶進行違法犯罪活動。
三是對開戶企業訂立開戶協議，明確雙方權利義務，細化和完善相關職責。
四是嚴格預留印鑑及資料的管理，並實行建立登記簿專人登記保管制度。
五是專人按月向開戶單位簽發存貸款帳戶餘額對賬單，進行明細賬務覈對，對業務發生頻繁、業務發生額大的帳戶，實行面對面逐筆勾對，發現問題及時查找原因，確保資金安全及內外賬務相符。
二、完善內控制度，規範崗位職責
按照我行實際，比照上級行檔案，完善崗位分工，規範崗位設定。
做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監督，對結算帳戶對賬工作實行專人管理，做到權責分明，責任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進一步落實以崗位制約爲主要內容的內控機制，防範內控管理隱患。
三、加強自查力度，防範操作風險
透過本次檢查，對開戶申請、開戶資料實行重點檢查，對開戶資料的有效、真實性，實行逐一梳理，不留死角，真正把帳戶管理各項規章制度落到實處。對在綜合業務系統操作中的每筆大額支付匯劃往來業務、同城交換業務等業務進行覈查，嚴格按照操作規程，規範業務操作，確保資金安全，防範操作風險。
在今後的工作中，我行將以上級行有關檔案精神爲指導，對帳戶開立、變更、撤銷嚴格實行臨櫃人員、坐班主任審覈把關，健全完善內控制度，加大獎懲力度，進一步提高工作的責任心，真正從源頭上防止問題發生。
企業銀行結算帳戶自查報告3
爲了加強銀行結算帳戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照辦事處《轉發〈人民幣銀行結算帳戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行帳戶管理系統業務處理辦法〉（試行）的通知》檔案要求，我區聯社及時轉發了檔案，結合帳戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結算帳戶進行了一次全面詳細的檢查。現檢查工作已經結束彙報如下：
一、基本情況
我區信用社20xx年4月共有單位銀行結算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個。現有的銀行結算帳戶中，由於各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。透過本次自查，撤消不符合規定的帳戶13個，轉入久懸未取戶240個。
二、具體情況
〈一〉銀行結算帳戶的的管理和開立情況
1、我區信用社銀行結算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。
2、新開立的銀行結算帳戶，都能按照要求，資料儲存完整，實行專卷專夾保管。
3、大部分社的銀行結算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。
4、開立的基本存款帳戶、預算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數有人民銀行核發的開戶登記證或開戶覈准通知書。
〈二〉銀行結算帳戶的使用情況
1、專用存款帳戶的支取現金大多能按照規定執行。
2、一般存款帳戶無違規支取現金的行爲。
3、單位從銀行結算帳戶支付給個人銀行結算帳戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。
三、存在問題
1、個別社由於人員變動，責任不清，帳戶資料保管不善等，使銀行結算帳戶資料留存不完整。
2、部分社的個別帳戶，因業務開展等原因，需經人民銀行批准的，未及時報送人行批准核發開戶覈准通知書。
3、個別社的'專用帳戶和臨時帳戶提現未報經人行審批。
4、因未對帳戶資料年審，部分存款人帳戶資訊變更後，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的資訊無法及時處理。
四、糾改措施針
對自查中發現的問題和我區農村信用社的實際情況，準備從以下幾個方面進行糾改：
1、要求各社組織人員再次學習《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》，按照實施細則，嚴格遵守辦法規定，確保結算帳戶管理的合法合規。
2、對未經人行批准開立的部分銀行結算帳戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查後辦理開戶手續。
3、對臨時帳戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發生業務且與信用社無債務關係的銀行結算帳戶，通知存款人予以銷戶或轉入久懸未取專戶管理。
企業銀行結算帳戶自查報告4
根據縣聯社《關於開展人民幣銀行結算帳戶自查活動的通知》（農信聯發〔ⅩⅩ〕75號）檔案精神，我社領導高度重視，及時組織我社員工進行學習，同時開展一次人民幣銀行結算帳戶自查活動，現在將自查情況彙報如下：
一、爲確保此項工作有序開展，我社成立了人民幣銀行結算帳戶自查小組：
人民幣銀行結算帳戶自查情況：
銀行結算帳戶業務內控管理：
1、明確專人負責銀行結算帳戶開立、使用和撤銷的審查和管理；實行復核制度，防止銀行結算帳戶業務處理“一手清”。
2、帳戶管理系統二級操作員與三級操作員分開，各司其職。
3、執行開銷戶登記制度；建立銀行結算帳戶檔案，並按規定由專人保管。
4、對銀行結算帳戶實行年檢，對未透過年檢的帳戶按規定及時處理。
5、規定與存款人進行對賬，執行記賬與對賬相分離制度。
6、印鑑卡的保管、使用、更換符合規定。
銀行結算帳戶的開立、變更、撤銷業務處理情況：
1、對存款人提交的申請書填寫事項和證明檔案的真實性、完整性和合規性進行審查。
2、與存款人簽訂銀行結算帳戶管理協議及補充協議，明確雙方的權利與義務。
3、不存在未經人行覈准，私自爲存款人違規開立覈准類帳戶（基本存款帳戶、臨時存款帳戶、預算單位專用存款帳戶）的情況。
4、不存在爲存款人違規開立備案類帳戶的情況。
5、爲存款人開立一般存款帳戶、專用存款帳戶、臨時存款帳戶按規定及時書面通知基本存款帳戶開戶銀行。
6、銷戶時有按規定收回未用的重要空白憑證及印鑑卡等資料。
銀行結算帳戶的使用情況：
1、單位銀行結算帳戶不允許自開立之日起3個工作日內辦理付款業務。
2、一般存款帳戶沒有辦理現金支取。
3、專用存款帳戶按國家現金管理規定和帳戶使用規定支取現金。四帳戶實名制落實和公民身份資訊聯網覈查工作情況按規定對銀行結算帳戶業務涉及的相關個人身份資訊進行聯網覈查。
二、存在問題
1、對銀行結算帳戶實行年檢，但對未透過年檢的帳戶按規定及時處理。
2、帳戶實名制落實和公民身份資訊聯網覈查工作情況按規定對銀行結算帳戶業務涉及的相關個人身份資訊進行聯網覈查，但未對所有相關的業務相關個人身份資訊進行聯網覈查。
三、整改措施
1、儘快對未透過年檢的銀行結算帳戶實行年檢，不能透過年檢的帳戶按規定及時處理。
2、按規定對銀行結算帳戶業務涉及的相關個人身份資訊進行聯網覈查，對相關的業務相關個人身份資訊進行聯網覈查。
四、銀行結算帳戶管理工作中的不足和建議
經自查，我社基本符合《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》、《人民幣銀行結算帳戶管理辦法實施細則》等有關規定，但自查開展的自查過程中，距《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現在我社人員對此項工作認識不夠、使命感不強、責任心不強等。今後，我社將繼續圍繞《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》、《人民幣銀行結算帳戶管理辦法實施細則》工作部署，積極開展人民幣銀行結算帳戶各項工作。