一、核心業務
中心(本級+鐵路，下同)順利完成核心業務指標，資金執行安全平穩。
一是建制工作穩步推進。201*年建制形勢較2012年更爲嚴峻。全年新增建制職工26.9萬人，超過計劃7.04%、1.77萬人，比上年略降 0.92%;淨增實繳職工44,303人，完成計劃的88.61%，比上年下降29.68%、減少18,695人，降幅明顯。截至年末，住房公積金建制單位32,722家，建制職工114.37萬人，其中正常繳存職工78.35萬人。
二是繳存提取持續增長。全年歸集總額116.38億元，超過計劃11.37%、11.88億元，比上年增長18.51%;提取總額81.62億元，超過計劃11.50%、8.42億元，比上年增長28.45%。受建制影響，資金歸集雖與提取總量同呈增長態勢，但增速明顯小於提取。截至年末，住房公積金累計歸集668.82億元，累計提取389.12億元，歸集餘額 279.70億元。
三是個人貸款增速不減。受宏觀政策影響，個貸業務仍延續2012年上揚態勢，增幅明顯。全年發放個人住房公積金貸款 15,600戶、71.89億元，超過計劃26.57%、15.09億元，比上年增長10.91%;支援職工購房面積141.10萬平方米。截至年末，累計發放個人住房公積金貸款385.64億元，支援職工購房面積1,094.76萬平方米，貸款餘額247.27億元。
四是增值收益較好完成。當年實現住房公積金業務收入11.68億元，完成年度計劃100.78%，比上年增長10.71%;業務支出6.47億元;實現增值收益5.21億元，完成年度計劃98.12%，比上年增長5.25%，略低於計劃數，但仍高於2012年水平，收益能力繼續保持較好水平。
五是資金執行總體良好。住房公積金當年提取率70.13%，增值收益率2.16%。截至年末，個人住房公積金貸款率88.41%(含項目貸款)，貸款逾期率0.02‰。
二、業績亮點
一年來，中心各部門以完善基礎、提升安全、拓展服務、建設隊伍爲重點，積極應對壓力挑戰，在創新、調研方面取得了突出業績。
(一)破瓶頸，創新實施公轉商貼息貸款破解資金難題
受房地產上行影響，中心近年貸款和提取快速增長，至201*年5月，資金流動性壓力和貸款輪候問題較爲嚴重。中心與銀行合作，結合住房公積金執行特點，推出了“公積金轉商業貼息貸款”(以下稱貼息貸款)，以利差補貼方式引導借款人獲得商業銀行貸款，並保障其享受住房公積金貸款低息優惠。一是突破了政策、技術、銀行合作等多個瓶頸。取得財政部門支援，確定實施以貼息方式緩解資金壓力的措施，落實貼息資金列支渠道，建立“流動性風險準備金”制度;與房管部門溝通，將中心和銀行同時設爲抵押權人，實現抵押權設立與抵押權行使相分離;研究制定貼息貸款試行辦法、業務操作規範、貸款協議等，確定業務管理模式、統一規範業務規則和政策口徑、明確各方權責;擇優選擇四家銀行爲首批合作銀行，確定首期20億元貸款規模，明確首套房基準利率八五折優惠，減輕中心貼息負擔;與合作銀行研究商定業務系統對接、數據交換方案、利差覈算規則，並各自完成貼息貸款管理系統開發，實現貼息貸款全程自動結算、自動計息、按月數據交換、按月貼息。二是緩解資金壓力，滿足客戶需求，建立資金動態平衡機制。貼息貸款自9月推出後成效明顯，至年末共受理1,435筆8.66億元，發放642筆 3.51億元，貼息支出2.81萬元，減輕了中心資金和貸款輪候壓力，滿足了職工房貸需求。貼息貸款的實施,突破了現有政策框架內資金封閉執行的侷限。在資金緊張時，利用貼息政策引入銀行資金，發揮槓桿效應，緩解資金壓力;在資金寬裕時，將商業貸款置換轉回住房公積金貸款，實現中心資金運作和資金收益的動態平衡。此項工作已申報201*年市綜合目標考評創新創優項目。(主辦部門：信貸管理處;會辦部門：資訊管理處、計劃財務處)
(二)推出銀聯卡轉賬提取業務，爲整合優化服務創造條件
與浙江銀聯合作，突破卡折提取指定銀行侷限，推出跨行結算、實時到賬的銀聯卡提取服務，實現向客戶指定本人任一銀聯卡實時轉賬，使提取手續更爲安全便捷，爲優化網點功能格局打下基礎。11月推出至年末，共辦理銀聯卡轉賬提取25,801筆7.38億元，覆蓋44家商業銀行。(主辦部門：資訊管理處;會辦部門：行政審批處、計劃財務處、鐵路分中心)
(三)開展政策體制調研，爲後續推進打好基礎
一是開展住房公積金地方性政策調研。爲推動住房公積金制度發展，針對繳存、使用中的公平性問題，開展了以信貸政策爲重點，關注歸集、提取、信貸政策相關性及信貸政策合理性的地方性政策調研。經過意見徵集、政策研討、數據分析，提出了政策調整建議，明確了住房公積金地方性政策修訂框架和具體思路。(主辦部門：審計法規處;會辦部門：信貸管理處、行政審批處)二是開展住房公積金執行機制調研。赴南京、大連、武漢三地，調研當地住房公積金執行機制和操作模式，爲解決中心網點配置、執行模式、信貸管理創新等方面難題，籌劃長遠發展提供借鑑。經過調研，結合本地實際，中心確定了“強化歸集自辦、優化貸款委託、細化管辦分離”的`改革思路，提出了合理規劃服務網點、穩步推進信貸管理轉型、強化後督管理三項工作任務。(主辦部門：綜合處)三是開展綜合協議修訂工作調研。針對中心與各銀行簽訂的各類住房公積金業務協議存在形式不一、內容重複、責任交叉等問題，就協議框架、合作對象、合作事項、雙方權責、違約責任等進行調研，在整合原協議基礎上，修訂了包含《住房公積金金融業務合同書》和繳存等七個子協議的綜合協議，爲進一步理順中心與銀行權責關係、統籌合作打下了法律保障基礎。(主辦部門：計劃財務處;會辦部門：審計法規處、信貸管理處、資訊管理處、行政審批處、歸集管理處)
三、部門特色
在取得突出業績的同時，各部門立足崗位職能，兢兢業業，各展所長，紮實推進各項工作，全面完成目標任務。
(一)提速網點建設，提升服務績效
201*年，行政審批處內抓管理、外重服務，以規範化、高品質爲目標，不斷提升服務績效。一是明確網點佈局思路，加快推進建設。在對近3年櫃面業務的總量、人均、地域分佈等多維度分析基礎上，在比較自辦、進駐兩種網點建設模式績效基礎上，提出了以進駐區屬行政服務中心爲方向、再增2-3個網點的佈局思路，以形成單網點區域覆蓋、網點間互爲補充的服務網絡作用。以此爲指導，審批處加快推進城西網點建設，會同相關處室積極落實人員培訓、進駐協調、設備購置等事項，於12月底順利啓用;同時，對濱江網點進駐、拱墅設點可行性等事項，與有關部門進行了初步銜接。二是規範簡化爲基礎，不斷提升服務品質。結合羣衆路線教育實踐活動，集思廣益，全面梳理操作流程，簡化轉移手續，上調授權額度，減少蓋章、授權事項，規範憑證留存，辦事效率明顯提高。結合“控高保低”要求，進一步規範繳存比例申報程序，目前執行12%繳存比例單位已達90%以上;加強繳存基數限額管理，開展低於下限單位清理。嚴把提取資金安全，發現並制止了40餘起騙提行爲，確保政策執行嚴肅性。結合建制開展，加強繳存單位培訓，規範業務申報，全年共開展培訓14次，計1,069家單位、1,150人。支援住房保障工作，當年新推公租房租賃按月轉賬服務，共登記400人;加大服務舉措推廣應用，當年新增還貸按月轉賬26,343人，比上年增長 42.57%，累計100,921人;新增網上業務簽約單位2,421家，累計10,467家;新增網上對賬單位2,887家，累計18,482家;新增網上對賬個人62,605人，累計378,689人。三是依託創建載體，堅持團隊素質建設。在獲得省級“青年文明號”、市級“巾幗文明崗”榮譽基礎上，嘗試團隊建設量化管理，按月公佈紀律效能、業務量、差錯率、評價率、學習培訓等指標情況，組織黨團員志願隊進社區、企業，提供延伸服務，多途徑鼓勵創先爭優。全年完成各類業務34.3萬筆、人均1.56萬筆，受到表揚13人次;市民之家網點連續四年獲得年度紅旗視窗榮譽稱號，個人榮譽稱號4人;下沙網點獲得201*年度先進視窗單位榮譽稱號，個人榮譽稱號4人。
(二)強化執法剛性，積累實踐經驗
201*年，歸集管理處主動開展工作，加強規範管理，加大執法力度，做好職工維權的同時，不斷積累實踐經驗。一是紮實做好基礎工作。根據機構特點，調整完善了執法流程，統一案件處理口徑，擬定行政執法操作細則和管理辦法草案，確保取證、審理等重要執法環節有據可依。二是執法方式剛柔並濟。面對複雜經濟形勢帶來的案件激增及複雜性，積極嘗試多種方法，講解政策，耐心溝通，幫助協調，努力緩解勞資雙方矛盾，及時穩妥處理好每一起投訴案件。針對拒不整改的違法行爲，強化執法剛性，啓動行政處罰程序，對杭州第五季百貨投資管理有限公司發出首份行政處罰聽證告知書。同時，爲加強依法行政，對欠繳行爲選擇重點開展立案催欠，爲今後全面啓動作準備。三是不斷積累實踐經驗。結合部監管司對非公企業建繳情況的調研，全面分析全市非公企業的建制、使用狀況，形成調研報告，對政策、操作層面存在的問題困難提出了具體建議。結合省行政執法課題研究工作，分析總結歷年行政執法典型案例，編制實例教案，在首次舉辦的省行政執法培訓班上進行講解，爲後續執法人員培訓及指導分中心執法工作開展打下良好基礎。全年共受理投訴194起，調處108起，立案85起，責令整改26起，強制催告12起，強制執行2起，結案90起(當年28起)，爲411名職工追繳住房公積金611.5萬元;重點處理了杭州聯發電化有限公司的欠繳羣體性案件，涉及職工279人、金額198萬元;指導蕭山、餘杭分中心辦理案件6起，爲303名職工追繳住房公積金217萬元。
(三)優化信貸管理，防控資產風險
201*年，信貸管理處以優化管理爲基礎，提效率，促服務，確保信貸資產優質。一是建立審批新機制。改進信貸審批流程，提升審批效率。前置貸款審查環節，銀行負責受理、審查;增設接收、分配、移交崗位，中心負責審覈、審批。透過細化分工，打破原專人對接銀行審批模式，將中心對委貸銀行的管理重心由業務合作轉爲組織協調，逐步形成更爲安全、高效的委貸管理機制。全年完成貸款審批14,762件(含貼息貸款)、貸後變更審批523件，人均2,184件。二是加強合作促服務。建立銀行信貸員培訓考覈制度，印發《委貸銀行住房公積金個人貸款業務操作規範》，實行上崗資格管理，全年共培訓2批次88人。加強合作方溝通，透過走訪、座談、培訓等方式，及時瞭解、解決問題，提高合作質量和效率。認真落實公述民評意見建議，推出貸款合作方網上查詢審批進度服務，實現流程全透明，開發商、中介公司登入中心網站可直接查詢貸款審批流轉資訊，既提供服務新途徑，又引入監督新機制。截至年末，已有34家合作方開通網上查詢，反響良好。三是落實風控保安全。修訂完善《杭州住房公積金個人借款/擔保合同》，進一步明確各方權利義務。實行樓盤分類准入管理，細化樓盤調查內容，重點關注交付能力和擔保能力;嚴格執行樓盤結頂和落實抵押放款制度。加強權證管理，嚴格權證歸檔、調用手續，完成權證盤點2次，截至年末計抵押憑證70,127份，賬實相符。加強帳戶監管，嚴控資金流向;加大逾期貸款催收和不良貸款清收力度，司法清收2筆貸款、計24.5萬元。做好保障房項目貸後管理，嚴格執行資金支付三級審批機制，積極落實項目貸款回收;截至年末，收回項目貸款本金5.82億元，其中三墩北項目、長睦項目貸款本息結清，下沙紫元項目將於201*年上半年結清。
(四)深化精細管理，提升決策作用
201*年，計劃財務處立足精細管理，面對新情況、新困難積極調研分析，不斷提升決策參謀作用，確保資金良性執行。一是積極應對資金執行壓力，防範流動性風險。優化年度資金調度規則，優先滿足提取資金需求，實行貸款規模年度、月度控制，把控放款節奏，全年專項測算計14次。開展融資可行性調研，爲防範流動性風險儲備應對策略。未雨綢繆，爲穩妥實施貼息貸款、確保貼息支付能力，遵循審慎原則，創新設立“流動性風險準備金”項目，是抵禦和解決資金流動性問題的一次重要嘗試。二是加強資金動態監測，提供決策參考。定期分析貸款率、提取率走勢及現金流結構變化，爲經適房上市提取、貼息貸款實施及置換等提供決策參考。對利率市場化帶來的收支收益影響進行測算預估，爲中心研判發展趨勢提供參考。全年共撰寫各類研究分析報告20篇。三是完善資金管理方式，確保中心收益穩定。針對存款規模急劇下滑帶來的收益減少問題，全面落實銀行存款利率上浮政策(執行商業銀行同期存款1.1倍利率)，積極嘗試收益估測分析、合理定活結構、細化收支管理等各項資金管理手段，爲增值收益的實現和足額分配創造了條件。透過努力，實現增值收益4.98億元(本級)，爲計劃的98.09%，將存款規模下滑的影響降至最小。四是深化精細管理，確保資金安全。修訂《住房公積金提取業務覈算規範》，制定《銀行對賬管理暫行規定》。協調財政、房改等部門，優化住房補貼業務流程，試行發放、退款收支兩條線管理，減少中心暫掛款項。開展住房公積金cbs資金管理系統建設調研，確定實施方案，簽署合作協議，成立領導和實施小組，爲優化銀行帳戶管理、提高資金結算和賬務處理效率打下基礎。全面實施銀行存款電子日對賬制度，提升對賬頻率到日，加大對賬結果利用，分類整理、分析風險，提出改進建議，有效減少月末未達賬項，進一步提高風險排查和錯賬更正及時性。嚴格執行財產清查和財務清理制度、財務後督制度，實行資產定期盤點，清查會計覈算、財務管理問題，堅持定期財務分析報告制度，監測調劑資金以及全轄資金執行情況，確保資金安全完整和財務數據準確。
(五)注重規範建設，拓展客服作用
201*年，審計法規處以基礎安全、客服管理爲主線，注重規範建設，拓展客服作用，較好提升內外兩方面工作質量。一是加強內部審計監督。對歸集、信貸、計財等主要業務開展後督檢查，對風險點高的業務開展跟蹤審計;組織開展資金風險防範、政策制度執行、廉政風險防控、資訊系統執行等方面專項自查，提高風險防範意識，加大對審計問題的督促整改力度。二是做好法務管理工作。制定中心協助人民法院執行業務操作細則，全年協助司法查詢4起、凍結11起、扣劃5起。加強規範性檔案管理，明確規範性檔案制定流程和範圍，提出改進和完善住房公積金規範性檔案管理的建議。做好行政案件複議、應訴工作，全年辦理行政訴訟1 起、行政複議1起，均勝訴。完成中心各類合同協議合法性審查11份，開具企業上市公積金繳存證明228份。組織行政執法證件考試培訓相關工作，完成行政執法證件年審。三是拓展客服平臺作用。在同行業中率先開通官方微信，宣傳政策、發佈資訊、解疑答難;優化站服務，做好在線諮詢接待、各類投訴辦理工作，加強與客戶互動;深化12329客服管理，完善人員培訓、知識庫更新、諮詢轉辦、指標考覈等管理機制。透過完善服務平臺，拉近了羣衆距離，暢通了交流渠道，增強了宣傳效果，提高了辦事效率。微信開通以來，訪問人數達7,000餘人，處理諮詢提問1.66萬條。網站在線人工接待量8,728件，信訪諮詢 5,796件，諮詢辦結率100%，滿意率96.50%;12329服務熱線全年人工接通率91.44%、一次性解決率98.05%、滿意率 99.79%。創新創優項目“杭州住房公積金服務平臺建設的創新與實踐”獲得了XX市綜合考評政府服務質量獎。
(六)完善系統應用，確保執行平穩
201*年，資訊管理處克服人手少、任務重的困難，統籌兼顧，確保重點任務完成的同時，抓好日常管理，保障中心核心業務系統安全穩定執行。一是做好數據管理，完善系統應用。做好銀行結算檔案交換、數據備份、系統日結、外部數據更新等日常系統業務，根據對外服務和內部管理需要，開發繳存、提取、貸款等業務新增功能，完善身份資訊錄入控制功能，完成新增委貸銀行系統聯調上線工作，完成站及“陽光工程”專欄建設。二是啓動分中心資訊化建設。組織開展七個分中心資訊化建設實地調研工作，確定分中心建設模式及實施方案。啓動臨安分中心核心業務資訊系統建設試點，基本完成數據移植、業務需求等準備工作。指導蕭山分中心繫統上線審查和餘杭分中心繫統驗收工作，協助蕭山、餘杭和淳安分中心實施12329統一落地事宜。做好分中心oa延伸使用實施工作，完成臨安、桐廬、富陽和淳安分中心oa聯網。三是開展數據共享建設。制定實施計劃，成立項目工作組，確定外部聯網協查業務需求，溝通協調房管、社保、民政、公安和市民卡等部門合作意向，完成繳存職工基礎數據社保比對覈查。四是加強運維管理，保障系統執行。嚴格執行巡檢制度，定期對數據庫、機房設備、業務系統、備份系統巡檢，及時排查隱患、解決故障;進行網絡與資訊安全自查，落實業務系統安全等級保護整改措施，完成資訊安全專項審計整改及反饋工作。全年開展巡檢251 次，排除故障隱患60起。五是強化項目管理，做好績效評價。完成201*年度業務系統運維項目和數據庫運維項目、web應用防火牆等設備軟件採購，完成 “公積金公共服務系統平臺升級改造”項目績效評價等工作，配合完成“公積金系統完善項目(2010年)”第三方績效評價工作。完成201*資訊化建設專項預算編制工作。
(七)發揮牽總作用，推動隊伍建設
201*年，綜合處以黨的羣衆路線教育實踐活動爲契機，以落實各類目標考評任務爲抓手，發揮牽總協調作用，調研探索，創新嘗試，爲完成目標任務提供保障，爲推動隊伍建設積累經驗。一是認真開展黨的羣衆路線教育實踐活動。學習教育、聽取意見環節，組織好基層走親，收集好意見建議，進一步堅定羣衆觀;查擺問題、開展批評環節，做好“四楓”問題梳理工作，做好民主生活會和專題組織生活會的各項準備工作;整改落實、建章立制環節，擬定《領導班子“四楓”問題整改方案》和《“四楓”問題整改制度建設計劃》。透過精心安排，教育實踐活動取得了思想認識成果、實踐成果和制度成果，爲改進作風、全面推進中心建設打下了良好基礎。二是組織完成目標考評，探索創新激勵機制。實行重點工作推進及督辦制度，確保綜合考評各項目標任務取得實效;深化“效能亮劍”專項行動，組織開展效能檢查13次。組織完成201*年“公述民評”活動，制訂活動方案，梳理意見建議，做好整改措施反饋。試行年度考覈計分制、部門亮點工作申報等績效管理方式，爲建立職工綜合積分評價機制積累經驗。組織內部提案建議活動，強化激勵約束，鼓勵創新爭優。三是做好機構編制、組織人事工作。完成內設機構調整，根據省、市深化行政審批制度改革要求，新設行政審批處，統一管理各業務網點;撤銷法規處，將原法規處職能併入審計監督處;完成職能調整、負責人及部門人員配備。做好乾部任用交流等組織人事工作，按規定提拔任用鐵路分中心副主任1名、任用副調研員1名，內部輪崗交流9名，外派掛職1名;錄用公務員1名、合同制職工17名，做好職級覈定;組織完成領導班子和主要領導年度考覈工作、黨員領導幹部個人事項報告、選任用人滿意度調查工作。完成201*年機構編制評估和201*年機構編制預報工作。四是做好信訪辦文工作。全年共辦理“12345” 市長公開電話交辦件254件，“96666”效能投訴交辦件5件，按時反饋率、辦結率100%。辦理人大代表建議3件，政協提案2件，結果均爲滿意。加強公文管理，落實公文樣式新國標要求，全年共收文497件、發文187件，確保公文處理及時無誤。總結分析中心政務資訊工作，及時修訂考覈辦法，鼓勵提高報送質量，全年共收到報送資訊539條、採用412條，上報19條、錄用14條，錄用得分64分，完成考覈任務。五是加強檔案管理。協調指導外包服務，落實歸檔、整理、立卷、接收、保管、查閱等各環節工作，確保高質高效。根據檔案管理和業務發展實際，制定檔案存放使用解決方案。全年接收各類檔案資料 30,149卷(件)，完成整理26,654卷(件)。六是做好行政財務等後勤保障工作。完成2012年度財務決算，做好201*年度預算公開、“三公” 經費預算公開工作，做好201*年度預算編報工作。制訂《杭州住房公積金管理中心預算資金績效評價實施辦法(試行)》，開展預算資金績效評價工作。完成辦公用房裝修收尾、資產管理、辦公用品領用等工作，做好管委會會議等會務接待工作，落實結對幫扶、春風行動等公益活動。
(八)把握鐵路特點，領先行業服務
201*年，鐵路分中心把握行業特點主動開展工作，夯實基礎，提升服務，始終保持各項工作走在前列，獲得上海鐵路局高度肯定。一是建制工作有突破。調研走訪杭州鐵路勞務公司、杭州嘉益建設勞務承包有限公司、浙江鐵道大廈等3家勞務派遣用工單位，瞭解掌握動態，積極協調上海鐵路局，爲下一步推進鐵路行業勞務派遣用工全面建制打好基礎。二是服務基層有創新。針對鐵路沿線單位瞭解住房公積金資訊滯後問題，利用中心網站與鐵路網站平臺，搭建實時連結，增設鐵路公積金專欄，爲沿線單位職工提供最新公積金資訊、服務資訊，使工作開展更貼近行業實際。針對沿線單位分散的特點，建立經辦人qq羣，運用網絡平臺直接交流，及時解決政策口徑、業務操作等問題。推廣應用銀聯卡轉賬提取服務，11月推出至年末，共辦理889筆4,282.95萬元，佔提取總量81%，讓鐵路職工獲得了更爲高效便捷的服務。三是信貸管理有成效。積極配合鐵路專項房銷售，做好政策宣傳，調研銜接長興限價房貸款前期工作，完成“江畔雲廬”專項房貸款集中受理182戶4,791萬元。新增台州經濟開發區、路橋、溫嶺和淳安等貸款經辦行，更好滿足職工貸款需求;回訪溫州地區新增經辦行工作開展情況，確保貸款業務流程順暢。對委貸銀行及25家經辦行共32人開展專題培訓，統一二手房貸款操作規範，強化監管帳戶作用。加強樓盤管理，嚴格准入條件，堅持結頂放款制度。全面開展25家經辦行抵押憑證覈查工作，完成權證盤點，計他項權證1,999本、預告證明1,306份，賬實相符。四是團隊建設有風采。積極爭創市級“青年文明號”，成立領導小組，制定創建計劃。開展“下基層，走進羣衆”服務、在職黨員社區志願活動，走進共建社區(友誼社區)松木場鐵路新村服務送上門，深入鐵路杭州工務段、杭州機務段、杭州供電段等一線單位提供政策諮詢;參加主題學習、讀書徵文、禮儀培訓以及鐵路杭州站旅客引導、城站掃雪、環保宣傳等活動，進一步提升團隊素質，增強隊伍凝聚力。
四、經驗總結
201*年，中心工作成績顯著，但問題困難也明顯存在，主要是對部分工作難度預估不足，導致進展緩慢。如：受管理模式調整、系統建設條件影響，深化服務平臺建設規劃考慮較爲粗淺;受相關部門職能條件制約，資訊互聯平臺建設尚處協商階段，數據清理工作尚無實質進展;機構體制尚未真正理順，解決發展瓶頸問題尚待時機。
201*年將是全面落實黨的十八大和十八屆三中全會精神的“改革創新年”，住房公積金事業發展將迎來更大機遇和挑戰。中心將在總結經驗基礎上，緊密結合實際，堅持科學發展，進一步解放思想，努力開創事業新局面。