調查報告是對某一情況、某一事件“去粗取精、去僞存真、由此及彼、由表及裏”的分析研究，揭示出本質，尋找出規律，總結出經驗，最後以書面形式陳述出來。下面就是小編整理的2017中國供應鏈金融調研報告，一起來看一下吧。
前言
國內經濟持續轉型升級，供給側結構性改革是突破口和着力點。而金融端是供給側改革的關鍵。
尤其在從製造大國向製造強國邁進，“產融結合、 脫虛向實”的背景下，更需要加強金融支援和服務。
而供應鏈金融是應“產業發展需求”而生，不管對於國際發展戰略與進程，還是國內轉型戰略與進程，供應鏈金融都生逢其時。
供應鏈金融不僅僅是一種融資服務，供應鏈運營效率的提升、 供應鏈整體競爭力的提升、生態圈的建立和繁榮也是供應鏈金融的非常重要的使命。
所以，供應鏈金融是金融端供給側改革的重要抓手。
2017年供應鏈金融產業健康迭代、宏觀環境利好、產業生態穩健繁榮，除了傳統的商業銀行， 行業龍頭、B2B平臺、供應鏈公司、外貿綜合服務平臺、物流公司、金融資訊服務平臺、金融科技、資訊化服務商等都紛紛往供應鏈金融領域滲透，可謂是千帆競發，百舸爭流。
萬聯供應鏈金融研究院聯合華夏鄧白氏、中國人民大學中國供應鏈戰略管理研究中心從2017年3月對供應鏈金融的各類市場主體進行了問卷調研，各類主體的競爭優勢、市場格局、服務模式、資金渠道、風控手段是什麼呢？大數據、區塊鏈等新金融科技對行業發展的影響幾何？他們的實踐是否印證了產業的健康迭代、穩健繁榮、前途光明？未來，他們又將如何前行、走向何方？希望透過本報告的發佈來記錄行進中的2017中國供 應鏈金融業態。
一、供應鏈金融生態圈結構
在推行供應鏈金融活動過程中，各供應鏈金融利益相關方/參與主體的角色和結構關係，以及它們與制度和技術環境的關係構成了供應鏈金融生態。供應鏈金融生態包含四層架構：供應鏈金融源；供應鏈上的中小微企業；供應鏈金融實施主體；供應鏈金融資金提供方；供應鏈金融基礎服務。
供應鏈金融源
供應鏈金融的受益主體主要是依附於供應鏈上焦點企業的上下游中小微企業，透過融入到供應鏈的產、供、銷各個環節，藉助焦點企業信用提升供應鏈上中小微企業的信用，拓展融資渠道，緩解融資難、融資貴問題。
供應鏈金融實施主體
在供應鏈金融發展初期，實施主體主要爲商業銀行。而在產業互聯網大發展的背景下，銀行不再是供應鏈金融產品與服務提供的絕對主體。掌握了供應鏈上下游企業真實貿易的行業龍頭企業、B2B平臺企業、物流企業等各參與方紛紛利用自身優勢，切入供應鏈金融服務領域。
供應鏈金融資金方
供應鏈金融資金方是直接提供金融資源的主體，也是最終承擔風險的組織。
供應鏈金融基礎服務
供應鏈金融的發展需要配套的基礎設施服務提供方，如區塊鏈技術服務提供商、電子倉單服務提供商、供應鏈金融資訊化服務商、行業組織等。這些企業可以利用自身供應鏈金融基礎服務的優勢，連結資金提供方，供應鏈金融服務方、融資對象等，爲整個供應鏈金融生態圈提供基礎服務。
二、供應鏈金融生態參與主體
商業銀行：商業銀行鍼對供應鏈融資需求企業的實際情況，提供多種模式的融資解決方案。商業銀行在資金成本方面具備的天然優勢，但商業銀行的傳統金融服務模式一定程度上制約了其供應鏈金融的發展。
行業龍頭：行業龍頭企業依據自身在行業內的規模優勢、經濟效益優勢、帶動和輻射優勢、競爭優勢等，整合供應鏈上游和下游的中小微企業，連結資金提供方，爲行業內的中小微企業提供融資解決方案。
供應鏈管理公司：供應鏈管理公司外包焦點企業的非 心業務，整合供應鏈上下游資源，連結資金提供方，爲供應鏈上下游中小微企業提供供應鏈服務和融資解決方案，提升了整個供應鏈的運作效率。
物流公司：物流企業透過物流活動參與到供應鏈運作中，透過整合供應鏈中的物流網絡，連結資金提供方，爲服務對象提供物流供應鏈服務和融資解決方案，有利於穩定業務網絡，提升物流企業的競爭能力。
B2B平臺：B2B在整個電子商務市場交易規模一直佔絕對比例，是實體經濟與互聯網結合的最佳載體。目前諸多B2B平臺也透過對接資金提供方爲平臺上下游提供融資解決方案。
外貿綜合服務平臺：外貿綜合服務平臺爲中小企業提供進出口環節的融資、通關、退稅、物流、保險等相關服務，平臺針對中小外貿企業發展中的資金問題，開拓了中小企業國際貿易項下的供應鏈金融。
金融資訊服務平臺：金融資訊服務平臺透過互聯網技術連結資金提供方和供應鏈上的資產端，爲供應鏈上的中小微企業提供融資解決方案和資金支援。
金融科技公司：金融科技是金融和資訊技術的融合型產業，關鍵在於利用大數據、人工智能、區塊鏈等新技術手段對傳統金融行業所提供的產品、服務進行革新，提升金融效率。
資訊化服務商：在供應鏈金融在線化、平臺化的趨勢下，資訊系統是供應鏈金融業務運作的靈魂。
基礎設施服務商：供應鏈金融的發展需要配套的基礎設施服務提供方，這些企業可以利用自身供應鏈金融基礎服務的優勢，連結資金提供方，供應鏈金融服務方、融資對象等，爲整個供應鏈金融生態圈提供基礎服務。
三、供應鏈金融生態圈全景圖
2017中國供應鏈金融現狀調研結果
供應鏈金融發展的整體趨勢
受益於主流金融服務的缺席，應收賬款、融資租賃等金融業態的快速發展以及 心企業轉型的迫切需求，供應鏈金融行業正處於高速發展的階段。
在本次調研中，82%的業內受訪企業表示整個供應鏈金融行業在2017年的景氣程度將持續上升。該結果表明大比例的從業者對供應鏈金融行業的發展持有樂觀態度。僅7%左右的受訪企業表示可能出現下降的趨勢。表示不樂觀的供應鏈金融從業者主要來自於供應鏈公司及外貿綜合服務平臺。
從供應鏈金融機構的人員規模來看，超50%供應鏈金融服務商人員規模不到100人，屬小微企業範疇，或處於初創期。約30%的受訪機構爲中型規模的供應鏈金融服務商，員工人數在100-500人。員工人數在500及以上的大型供應鏈金融服務商不到20%。
從人員擴張趨勢看，近9成供應鏈金融服務商表示在未來三個月有招聘新員工的計劃。該結果表明企業對供應鏈金融未來的發展預期表示看好，同時也意味着行業競爭正在逐步加劇。獲客和風控將成爲供應鏈金融賴以生存的競爭力。
此外從企業需求角度來看，中國非金融企業應收賬款餘額規模達到16萬億元，工業企業應收賬款規模已超過10萬億元。供應鏈金融服務商主要面對的中小型工業企業，總應收賬款規模已超過6萬億元。應收賬款融資作爲供應鏈金融重要的融資模式，應收賬款規模的不斷增長爲我國供應鏈金融的快速發展奠定了堅實的基礎。
哪些公司正在提供供應鏈金融服務？
供應鏈金融行業的參與主體囊括了銀行、行業龍頭、供應鏈公司或外貿綜合服務平臺、B2B平臺、物流公司、金融資訊服務平臺、金融科技公司等各類企業。其中，供應鏈公司/外貿綜合服務平臺、B2B平臺類數量約佔45%。
B2B平臺：在本次調研結果中B2B電商平臺佔18%。B2B平臺主要體現爲兩種服務模式: 一種是從交易端切入的B2B平臺，提供在線交易，鼓勵並促成客戶的在線交易，使交易數據沉澱在平臺上，可以透過數據模型爲企業提供更好的資信支援。另一種是從服務端切入的B2B，爲客戶提供從尋源，倉儲，物流，資訊管理等一系列的服務。無論哪一種模式對供應鏈金融的開展都提供了良好的環境。B2B平臺透過構建生態圈將供應鏈金融的各方主體吸引過來，包括資金供應方，擔保機構，保險公司，倉儲公司，物流公司等等。透過平臺的交易，服務，物流，風控等來保障，幫助資產方客戶得到相對便宜的資金，幫助資金方更全面更精準地控制風險，相比較而言B2B平臺比較容易做出規模。國內知名的B2B平臺包括金銀島、易煤網、銅道電商、三正電商等等。
金融科技公司：在金融科技日新月異的今天，數據金融公司大行其道，自有技術及研發能力使得金融科技公司能夠搭建平臺，連接前端多個融資需求平臺，後方連接多層級的資金平臺，融資需求平臺大多是 心企業，B2C平臺，B2B平臺，資金端涵蓋了銀行，保理，小貸，信託等等多層次金融提供方。金融科技公司則負責內外部數據歸集、處理、傳輸、分析，協助風險識別與控制。比較典型代表企業包括京東金融、螞蟻金服等。
此外，行業龍頭企業，物流公司，銀行及非銀金融機構也是供應鏈金融領域的重要參與者。
行業龍頭：行業龍頭企業透過自有資金或依託產業聯盟打造產業互聯網與金融服務平臺，通常優先滿足 心企業上下游的融資需求，再沿上下游向外延拓展。或者部分國有企業利用低成本融資渠道獲得資金，然後對接規模稍大的項目，而這部分項目保理及小貸公司無法承接，從而形成了一個細分空間。此類企業有鮮易、達實智能、準時達等。
銀行：銀行在供應鏈金融領域有天然優勢，如資金成本低、獲客容易、管控資金等，但也有體制、風控、技術等方面的制約，而其他各類市場主體正在不斷搶食供應鏈金融的蛋糕，銀行在供應鏈金融領域顯得有點“內憂外患”。但我們認爲銀行仍然是供應鏈金融領域不可或缺的主力，原因還是銀行的資金成本優勢，其他企業要想獲得更高的槓桿，還得與銀行合作；而銀行要想實現真正基於供應鏈/產業鏈運營的金融服務，也必須依託其他企業深入產業內部。
供應鏈金融服務的對象集中在哪些行業？
隨着各類主體的摸索實踐，供應鏈金融的垂直化趨勢愈發明顯，供應鏈金融的垂直化發展進一步提升了產融結合的深度與廣度。
我國供應鏈金融服務對象集中在計算機通信、電力設備、汽車、化工、煤炭、鋼鐵、醫藥、有色金屬業等應收賬款累計較高的行業。但從調研結果顯示，未來供應鏈金融將作爲加速企業活力的重要保障因素，在更爲廣泛的垂直領域深耕細作，在更多的商業場景得到應用。
從本次調研結果來看，涉足物流企業的供應鏈金融服務公司相對數量較多，其次爲大宗商品，包括鋼鐵，有色及農產品等，第三位零售業，第四、第五是供應鏈金融的傳統優勢領域：汽車及電子電器。
從市場發展的角度來看，我們認爲部分行業的供應鏈融資潛在需求尚未被挖掘，某些垂直領域可能存在較大機會。包括：物流行業，農業，零售業，化工行業，餐飲業等等。
物流行業： 中國社會物流總費用已從2015年的7.10萬億增長到2016年的10.80萬億，增速8.8%。其中，公路運輸的規模接近5萬億，有近70萬企業提供不同形式的物流服務，而專線物流服務領域的市場不低於萬億，排名前10的專線物流企業佔整體市場的份額不足1%，更大的市場份額在幾十萬家專線中小企業手中。物流運輸企業向貨主承運貨物時需要向貨主繳納保證金，而且即使是信用好的貨主，其支付結算也有60-90天賬期；而對個體承運方或者車隊，一般都要先付一部分運費，等運輸完成，憑回單完成剩餘部分的支付。鉅額的運輸費用和較長的資金缺口期使物流企業面臨運營資金短缺，這些60-90天高質量的應收賬款爲供應鏈金融帶來巨大的想象空間。
農業： 供應鏈金融正在成爲農業上市公司的發展方向，這種趨勢主要在畜禽養殖產業鏈，在飼料企業居於產業鏈的強勢地位，而養殖業資金回籠需要較長時間，資金壓力大，一些上游龍頭企業利用供應鏈金融滿足下游養殖業客戶的資金需求，同時也進一步促進了自身主業的發展。
零售業：對於零售行業，專業市場最爲受益，因爲專業市場掌握着大量商戶資源。一方面，因爲互聯網對線下零售業的衝擊以及實體經濟的疲軟，商戶的資金壓力越來越大，除了少數商戶可以透過銀行獲得貸款，大部分商戶只能透過小貸公司、民間融資來籌集資金，而供應鏈金融則立足於產融結合，爲小B類商戶提供了新的融資渠道。另一方面，供應鏈金融的關鍵在於風險控制，專業市場掌握商戶的經營資訊，並且具有商鋪租金、承租權費等抵押手段，能更有效地控制風險。因此，專業市場發展供應鏈金融有其內在的優勢。
化工行業：塑料行業是最適合做供應鏈金融的化工品種，因爲其具有1.6-1.8萬億級的市場空間，產品具備易運輸、易儲存的特點，市場交易活躍，下游分散且多爲中小企業。中小企業利潤空間薄，融資需求大。而塑料行業B2B平臺在產業發展中充當着越來越重要的角色。一些B2B平臺也已初具規模。
餐飲行業：目前國內市場有250萬家餐飲企業，420萬家餐飲門店，1100萬家食品分銷商，整個餐飲行業有3萬億營收，其中1萬億用於食材採購。餐飲行業的供應鏈金融還處於起步階段。餐飲業的供應鏈具有環節多、供應鏈運作波動大、效率低的特點。大量餐飲類中小企業/個體戶資金鍊緊張。銀行的傳統信貸業務無法滿足大部分中小企業的融資需求。筷來財等一些供應鏈金融服務平臺利用先進的風控模型和強大的數據系統對金融風險進行控制，進而滿足餐飲類中小企業的融資需求。
供應鏈金融企業的業務規模集中在什麼層級？
供應鏈金融服務商的信貸規模差異較大，這與供應鏈金融服務商的資源優勢的不同有很大關係，各類服務商的年信貸投放規模從千萬級到百億級不等，規模差異較大。調研結果顯示，放貸規模在1億元以下的供應鏈金融服務商約佔21%，此類機構通常處於供應鏈金融業務起步或轉型階段。這類企業佔比並不小，表明供應鏈金融行業目前仍有處於起步階段。
放貸規模在1-10億之間的供應鏈金融服務商數量佔比約39%。該類供應鏈金融服務商已初具規模，業務模式相對成熟，具有明確的市場定位，具有較強的客戶開發能力和資金供應能力。其中小部分專注於垂直領域和細分市場的供應鏈金融服務商的放貸規模已漸趨穩定。放貸規模在10-100億之間的服務商數量佔比約26%，表明市場中已有一部分供應鏈金融服務企業具有一定規模。
什麼是成熟的供應鏈金融風控體系？
成熟的供應鏈金融風控體系包含三個層次：數據層、實踐層、技術層。其中數據層包括風控主數據的獲取、風險數據的拓展、數據的維護；實踐層包括高效的在線審批、精準及時的事中風控；技術層是指利用先進的模型科學地處理和分析數據，幫助預測和決策。
完善的風險主數據管理使風控數據維度更完整全面、資訊提取更高效，避免人爲因素干擾。此外，風險數據的積累與沉澱爲未來的風險建模打下堅實基礎；基於IT系統的審批流程進一步減少人爲因素影響，提升審批效率，而事中風險監控體系可以確保異常情況的及時處理；基於大數據分析的量化風險模型幫助企業充分利用數據資產，預測風險，是金融風險定價的基礎。
在本次調研中，我們依照以下規則將被訪企業的風控成熟度分爲三個等級：
調研結果顯示，10%的企業已經建立了領先的風控系統和風險數據庫，並以此爲基礎利用大數據分析技術構建了風險預測模型。63%的企業正在將數據分析、IT技術與傳統風控流程進行融合進而提升風控能力。仍有27%的企業依賴傳統的風控方法和工具。
爲什麼要豐富風控數據來源？
在200家受訪對象中，有76%的企業主要依賴於自身數據來評估客戶逾期風險。 據鄧白氏過往的項目經驗，客戶自身的交易、經營數據只能在一定程度上提供風險預警，有時會出現“這家客戶一直很好，但不知道什麼原因突然信用狀況惡化”的情況。這種現象的產生往往是因爲我們對客戶的風險識別受制於有限的資訊。一家公司的經營不僅受到其主要貿易伙伴的影響，同時會受到產業鏈上下游產業、周邊產業，以及各種宏觀因素的影響。產業、周邊產業，以及各種宏觀因素的影響。因此，拓展風險數據的獲取渠道從而更全面掌握和預測客戶發展，是建立成熟風控體系的基礎。
目前主流的風控數據包含哪些維度？
在200家受訪對象中，有76%的企業主要依賴於自身數據來評估客戶逾期風險。 據鄧白氏過往的項目經驗，客戶自身的交易、經營數據只能在一定程度上提供風險預警，有時會出現“這家客戶一直很好，但不知道什麼原因突然信用狀況惡化”的情況。這種現象的產生往往是因爲我們對客戶的風險識別受制於有限的資訊。一家公司的經營不僅受到其主要貿易伙伴的影響，同時會受到產業鏈上下游產業、周邊產業，以及各種宏觀因素的影響。因此，拓展風險數據的獲取渠道從而更全面掌握和預測客戶發展，是建立成熟風控體系的基礎。
爲什麼需要利用數據分析技術構建風險評分卡？
基於大數據的風險預測模型正在逐步被行業內的領先企業所接納。接受調研的企業中有35%的企業仍在使用基於風控經驗的風險評分表。48%的企業已將數據分析引入到風險評估中。17%的企業已經開始使用基於大數據分析的預測模型進行風險量化。專家法模型在風險評估過程中容易受到評估人員的主觀因素影響，導致結果不夠準確。在過往風控建模項目中，鄧白氏團隊常常遇到下圖描述的情況：專家法模型中每一個橫座標分段的逾期概率相差無幾，甚至出現評分較好的客戶逾期概率反而更大。與之形成鮮明對比的是，基於大數據分析的預測模型能夠大幅提升預測的準確性，不同分段的風險概率區分度高，最好分段的未來逾期概率只有3%左右，最差分段的未來逾期概率高達45%，區分度高更有利於針對不同客戶設計不同策略。
小結：
透過本次調研我們發現90%的企業均認爲徵信資訊缺失、數據挖掘能力弱、模型評估能力弱三方面制約了其業務的進一步發展。數據源方面，這些企業可以加強與第三方數據源合作，進一步完善風控數據體系，提升風控能力。在評估能力方面，可以透過招聘、與風險建模諮詢公司合作等方式，提升風險建模方面的能力。
供應鏈金融發展趨勢
中小企業是我國經濟的重要組成部分，其創造的最終產品和服務價值佔國內生產總值的 (GDP)總量的 60%，納稅佔國家稅收總額的 50% 。與此同時，中小企業在促進就業方面也有着 突出貢獻，是新增就業的主要吸納器。然而，融資難問題一直以來是制約我國中小企業發展的桎 梏。一方面中小企業的資金鍊有進一步惡化的狀況;另一方面，我國目前存在着大量的應收賬款， 2016 年中國規模以上工業企業應收賬款淨額爲 12.8 萬億。因此，如何採用更爲有效的手段解決 中小企業融資難問題，成爲了當今經濟發展中的重要課題。正是在這一背景下，供應鏈金融成爲 了當今推動經濟進一步持續發展，有效解決中小企業融資難的重要戰略舉措。從當今中國供應鏈 金融的走向看，供應鏈金融在中國的發展將會呈現出五個趨勢:
1、以互聯網平臺爲基礎的產業整合在加劇
供應鏈金融的前提是供應鏈管理，沒有健全、良好的供應鏈作爲支撐，供應鏈金融就成爲了 無源之水、無本之木，因此，供應鏈建設和發展的程度是供應鏈金融健康發展的關鍵。從我國供 應鏈管理的發展來看，目前經歷了從傳統的業務型供應鏈向協調、整合型供應鏈的發展。供應鏈 金融開展的初期階段是銀行所推動的以應收賬款、動產和預付款爲基礎的 M+1+N 式的融資業務， 其業務開展和風險管理的基礎是 心企業發生的上下游業務活動，作爲融資方的銀行並不參與到 供應鏈運營中。而進入到第二個階段，供應鏈金融的推動者不再是傳統的商業銀行，而是產業中 的企業或資訊化服務公司，他們直接參與到供應鏈運營過程中，在把握供應鏈商流、物流和資訊 流的基礎上，與銀行等金融機構合作，爲供應鏈中的企業提供融資等服務。隨着第二階段供應鏈 服務和運營的逐步成熟和發展，供應鏈金融得以開展的基礎會逐漸從“鏈”式進化到“網”式， 即基於互聯網的虛擬電子供應鏈。基於互聯網平臺的虛擬電子供應鏈是透過運用高速通訊的網絡 技術，讓虛擬產業集羣中所有的`中小微企業能夠低成本、甚至無代價地加入網絡平臺，並且任何 一個企業與其他參與者協同預測、同步開發和生產，並實現高效配送和精準服務，滿足分散動態 化的客戶需求。因此，虛擬電子供應鏈實現了所有利益相關方的高度整合，或者說它成爲了衆多 子平臺、子生態的聯結平臺。
2、產業供應鏈作爲一種生態開始與金融生態結合
供應鏈金融的本質是一種基於供應鏈優化企業融資結構與現金流的有效方式，從 本上講， 供應鏈金融不僅僅是融資這種資金借貸性行爲，更是透過產業與金融的有效、有序的結合，一方 面實現產業現金流的加速，縮短行業的現金流週期;另一方面也能實現金融的增值和穩健發展。 產業作爲一種生態需要也應該與金融生態相結合，其含義是透過產業供應鏈推動金融生態的打造 和發展，反過來運用金融來進一步推進產業供應鏈生態的壯大，因此，供應鏈金融的發展，不僅 需要產業端的創新，更需要金融端的創新。具體講，金融端的變革應當體現在兩個方面:一是金融端的主體以及業務生態建設，也就是說要能使供應鏈金融有效發展，金融機構之間的合作和協 同機制的建立至關重要;二是不同規模金融機構之間的合作。目前我國存在着不同規模的金融機構，以銀行體系爲例，有全國性商業銀行、省級商業銀行、外資商業銀行、區域性商業銀行、農村商業銀行以及民營金融機構和互聯網銀行，各自都有着不同的定位、渠道和優勢，如果相互之 間能夠基於各自的優勢充分合作，就能爲產業優化整個供應鏈網絡的現金流，不僅是加速現金流， 而且能創造現金流。
3、金融科技成爲推動供應鏈金融的主導力量
以往互聯網的作用只是作爲金融活動開展和管理的輔助手段，而今卻可能成爲推動供應鏈金 融的主導力量。由於供應鏈的主體具有多 性、活動具有異質性，沒有良好的標準化、電子化、 可流轉、安全簽章的電子票據、電子稅票和電子倉單，就無法實現業務流程的順暢管理。同理，沒有良好的雲平臺、雲計算，虛擬電子供應鏈就無法真正實現。而要真實把握供應鏈運營規律， 有效知曉每個參與主體的行爲，就需要建立和發展大數據的能力。針對於資金和資產對應匹配的 唯一性和真實性，就需要運用區塊鏈技術和物聯網技術。利用區塊鏈實現分佈式記賬和資金管理， 實現智能合約，同時藉助於物聯網技術做到資金和資產的唯一對應。顯然，沒有金融科技的支撐， 上述這些問題都不可能真正有效解決，供應鏈金融會遭遇巨大瓶頸。
4、防範風險成爲供應鏈金融的核心能力
供應鏈金融長遠發展的另一個心要素是風險的管控，供應鏈金融作爲一種微觀金融活動， 其運營的規律如同一座天平，天平的兩端是資產和資金，天平的樑是產業供應鏈資訊，而支撐整 個天平的是天平的底座(即風險管控)和支柱(即信用)。金融的本質是風險估值和信用，這兩 點如果忽略了，就會產生巨大的金融危機，因此，風險的預警和管理是供應鏈金融的重中之重。 總體上講，風險的防控需要從供應鏈結構管理、流程管理和要素管理幾個方面入手。結構管理指 的是能夠有效、合理地設計、建構供應鏈運營和服務體系，使得各個主體角色清晰，責權利明確，同時又能使供應鏈運營業務實現閉合化、收入自償化。流程管理指的是整個業務和金融活動的流 向、流量和流速明確，整個業務和金融活動能夠實現管理垂直化，同時能夠據流程的狀況和要 求，協同各類金融機構設計和提供風險緩釋手段，實現風控結構化。要素管理則是能對金融產品 和業務資訊數據做到及時、迅速的獲取和分析，真正做到交易資訊化，並且能夠在全面掌握各主 體資信的前提下，透過聲譽資產化建立供應鏈信用體系。
5、協同專業化將成爲智慧供應鏈金融的主題
供應鏈金融成功實施需要生態中多種形態組織的充分溝通和協同，這些主體除了供應鏈上下 遊企業和相關業務參與方外，還包括至關重要的三類組織機構，即平臺服務商，這一主體承擔搜 集、彙總和整合供應鏈運營中發生的結構性數據以及其他非結構性數據;風險管理者，這一主體據平臺服務商提供的資訊和數據進行分析，定製金融產品，服務於特定的產業主體;流動性提 供者，具體提供流動性或資金的主體，也是最終的風險承擔者。這三類機構各自發揮着不同的作用，共同推動供應鏈金融的發展，因此，這就需要這三類機構充分探索與發展各自的能力，將其 提供的差別化服務發揮到極致，只有實現高度的專業化，才能產生協同化。