融資融券業務常見21個問題

什麼是融資融券?融資融券業務知識大家知道多少?下面是有關融資融券業務常見21個問題資訊，歡迎大家閱讀與瞭解。

1、什麼是融資融券交易?

融資融券交易，又稱證券信用交易，是指投資者向具有融資融券業務資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入上市證券(融資交易)或借入上市證券並賣出(融券交易)的行爲。

2、融資融券交易與普通證券交易有何不同?

3、什麼是標的證券、保證金、可充抵保證金的證券、維持擔保比例?

標的證券：是指公司根據證券交易所的規定，結合市場情況、自身狀況等因素確定的可以融資買入或融券賣出的證券品種。

保證金：是指投資者申請向公司融入資金或證券時，透過其信用帳戶向公司提交的現金或可充抵保證金的證券。

可充抵保證金的證券：是指公司根據交易所公佈的可充抵保證金證券範圍，結合市場情況、自身狀況等因素確定或調整的可充抵保證金的證券範圍。

擔保物：是指投資者提供的、用於擔保其對公司所負債務的資金或證券，包括：投資者提交的保證金、融資買入的全部證券和賣出證券所得全部資金、融券賣出所得全部資金以及上述資金、證券所產生的孳息等。

維持擔保比例：是指投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。維持擔保比例=(現金+信用證券帳戶內證券市值)/(融資金額+融券賣出證券數量×市價+利息及費用總和)。

4、哪些投資者可以參與融資融券交易?

根據中國證監會《證券公司融資融券業務管理辦法》的規定，投資者參與融資融券交易前，證券公司應當瞭解該投資者的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好等內容。

滿足以下條件可參與融資融券交易：

(1)從事證券交易6個月以上;

(2)近20日日均證券資產50萬元及以上;

(3)開立了普通帳戶且狀態正常;

(4)風險承受能力等級高，且透過業務知識考試;

(5)禁止情形：

a.已與其他證券公司簽有融資融券協議且未終止，或在其他證券公司開有信用證券帳戶尚未註銷;

b.本公司股東(持股5% 以上)及相關關聯人;

c.反洗錢風險等級爲高風險等級;

d.其他信用瑕疵及法律法規、公司制度禁止參與的情況。

注：參與條件根據監管要求與市場變化適時調整

5、投資者進行融資融券交易前應做什麼準備工作?

(1)投資者應充分理解交易規則與風險;

(2)透過適當性管理測評與業務知識考試;

(3)與證券公司簽訂《融資融券合同》並簽署《融資融券交易風險揭示書》;

(4)投資者委託證券公司爲其開立信用證券帳戶和信用資金帳戶，建立信用資金第三方存管關係;

(5)透過證券公司信用評級並獲得授信額度;

(6)提交足夠的.保證金。

6、融資融券業務流程是怎樣的?

(1)徵信評級;

(2)授信;

(3)簽訂《融資融券合同》及《融資融券交易風險揭示書》;

(4)開立信用證券帳戶和資金帳戶，辦理信用資金第三方存管業務;

(5)轉入擔保物;

(6)融資融券交易;

(7)償還融資和融券債務;

(8)結束信用交易。

7、融資融券合同有哪些內容?

投資者在進行融資、融券交易前，應與證券公司簽訂載入中國證券業協會規定的必備條款的融資融券合同，明確約定下列事項：

(1)融資、融券的額度、期限、利率(費率)、利息(費用)的計算方式;

(2)保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權範圍;

(3)追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;

(4)客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權利;

(5)融資買入證券和融券賣出證券的權利處理;

(6)其他有關事項;

8、投資者的普通證券帳戶和信用證券帳戶的關係?

投資者應當實名申請開立信用證券帳戶，並且和普通證券帳戶的投資者資訊保持一致;信用證券帳戶獨立於普通證券帳戶，是由證券公司爲客戶新開的證券帳戶;信用證券帳戶和普通證券帳戶具有對應關係：投資者在進行融資融券交易前，如果提供的保證金是可充抵保證金的證券，需將這些證券從普通帳戶劃轉至信用證券帳戶;融資融券交易結束後，剩餘的擔保證券需轉回至普通證券帳戶;在融資融券交易期間，經證券公司同意，投資者可將超過維持擔保比例300%以上部分的擔保證券轉回至普通證券帳戶。

9、在信用帳戶裏，融資能否用於申購新股?用客戶自己的錢呢?

深圳帳戶市值可合併計算可申購額度，但投資者只能使用深圳普通證券帳戶或深圳信用證券帳戶之一參與新股申購，且申購帳戶具有符合條件的非限售深圳A股證券市值;

上海帳戶市值可合併計算可申購額度, 上海普通證券帳戶或上海信用證券帳戶均可參與申購。

信用帳戶中融資資金不能用於申購新股，只能使用投資者自有資金。