有關融資融券知識，下面就是小編收集的相關融資融券基礎知識介紹，歡迎大家閱讀與瞭解。
一、什麼是融資融券交易
融資融券交易，簡單地說是指投資者向證券公司提供擔保物，借入資金買入滬深證券交易所上市證券或借入在滬深證券交易所上市證券並賣出的行爲。
二、融資融券交易與一般股票證券交易的區別
投資者從事普通證券交易，買入證券時，必須事先有足額的自有資金，賣出證券時，必須帳戶內有一定數量的證券;從事融資融券交易，投資者預測證券價格將要上漲而手頭沒有足夠的資金時，可以向證券公司借入資金買入證券，預測證券價格將要下跌而手頭沒有證券時，可以向證券公司借入證券賣出。
與普通證券交易相比，投資者可以透過向證券公司融資融券，擴大交易籌碼，具有一定的財務槓桿效應。即可以放大盈利，也可以放大虧損。
投資者從事普通證券交易，與證券公司只存在委託買賣關係;從事融資融券交易，與證券公司不僅存在委託買賣關係，還存在資金或證券的借貸關係，因此還要事先以現金或證券的形式向證券公司交付一定比例的保證金，並將融資買入的證券和融券賣出所有資金交付證券公司，作爲擔保物。
投資者從事普通證券交易時，風險完全由其自行承擔，可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券;從事融資融券交易時，如不能按時、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風險，所以投資者只能在與證券公司約定的範圍內買賣證券。
總的來說，因此融資融券交易是一種槓桿交易，能放大投資者的盈利或者虧損，參與融資融券交易要求投資者有較強的證券研究能力和風險承受能力。
三、投資者可以融資買入、融券賣出的標的物具體包括哪些?
交易所按照“從嚴到寬、從少到多、逐步擴大”的原則，從符合條件的證券範圍內，審覈、選取並確定可作爲標的證券的名單，並向市場公佈。同時，證券公司也可以根據自身業務經營情況、市場狀況以及客戶資信等因素，自行確定標的證券名單，但其自行確定的標的證券名單不得超出交易所公佈的標的證券範圍。
提示：每個證券公司的融資、融券標的物不一定完全相同。
四、融資融券交易必須瞭解的概念保證金比例
分爲融資保證金比例和融券保證金比例
融資保證金比例是指投資者融資買入時交付的保證金與融資交易金額的比例，計算公式爲：融資保證金比例=保證金/(融資買入證券數量×買入價格)×100%。
融券保證金比例是指投資者融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例，計算公式爲：融券保證金比例=保證金/(融券賣出證券數量×賣出價格)×100%。
保證金可用餘額
保證金可用餘額是指投資者用於充抵保證金的現金、證券市值及融資融券交易產生的浮盈經摺算後形成的保證金總額，減去投資者未了結融資融券交易已佔用保證金和相關利息、費用的餘額。其計算公式爲：保證金可用餘額=現金+∑(可充抵保證金的證券市值×折算率)+∑[(融資買入證券市值-融資買入金額)×折算率]+∑[(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率]-∑融券賣出金額-∑融資買入證券金額×融資保證金比例-∑融券賣出證券市值×融券保證金比例-利息及費用。
維持擔保比例
是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例，計算公式爲：維持擔保比例=(現金+信用證券帳戶內證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數量×當前市價+利息及費用總和)。
融資融券基礎知識問答
1、什麼是融資融券交易?
融資融券交易，又稱證券信用交易，是指投資者向具有融資融券業務試點資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入上市證券(融資交易)或借入上市證券並賣出(融券交易)的行爲。
融資融券業務，是指證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，並收取擔保物的經營活動。
2、融資融券交易與普通證券交易有何不同?
融資融券交易與普通證券交易相比，主要有以下幾點區別：
(1) 投資者從事普通證券交易，買入證券時，必須事先有足額資金;賣出證券時，必須有足額證券。從事融資融券交易，投資者預測證券價格將要上漲而手頭沒有足夠的 資金時，可以向證券公司借入資金買入證券;預測證券價格將要下跌而手頭沒有證券時，可以向證券公司借入證券賣出。
(2)與普通證券交易相比，投資者可以透過向證券公司融資融券，擴大交易籌碼，具有一定的財務槓桿效應。
(3) 投資者從事普通證券交易，與證券公司之間只存在委託買賣的關係，因此不需要向證券公司提供擔保;而從事融資融券交易，與證券公司之間不僅存在委託買賣的關 系，還存在資金或證券的借貸關係，因此還要事先以現金或證券的形式向證券公司交付一定比例的保證金，並將融資買入的證券和融券賣出所得資金交付證券公司， 作爲擔保物。
(4)投資者從事普通證券交易時，風險完全由其自行承擔，可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券;而從事融資融券交易時，如不能按時、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風險，所以投資者只能在與證券公司約定的範圍內買賣證券。
3、境外市場融資融券交易現狀如何?
融資融券交易是境外證券市場普遍實施的一項成熟交易制度，目前，絕大多數成熟市場和新興市場允許融資融券交易。有關資料顯示，融資融券交易量佔證券交易總量的比重，美國爲16%-20%，日本爲15%，我國臺灣地區爲20%-40%。
4、境外市場有哪些融資融券業務模式?
目前，境外市場的融資融券業務主要有集中授信和分散授信兩種模式。
(1) 集中授信。 集中授信是指由一個或多個專業化的、甚至帶有一定壟斷性的證券金融公司對證券公司提供證券和資金的轉融通，或由其直接對投資者提供信用。按照證券金融公 司、證券公司以及投資者三者之間的關係，集中授信模式又分爲單軌制和雙軌制。單軌制是指證券金融公司只負責對證券公司的轉融通，由證券公司負責對投資者融 資融券。雙軌制是指證券金融公司既可對證券公司進行轉融通，也可直接對投資者進行融資融券。集中授信模式以日本、韓國和我國臺灣爲代表。
(2)分散授信。分散授信是指沒有制度化的集中授信機構，對投資者的融資融券、由大量的、分散的金融機構(如證券公司)辦理，授信機構資金不足時，可向商業銀行等金融機構拆借;證券不足時，可向其他投資者借入。分散授信模式以美國爲代表。
上述兩種模式各具特色，各有利弊。分散授信模式的市場化程度高、競爭性強、操作簡單，但政府監控較難，對證券公司等參與主體的風險控制能力要求較高;集中授信模式則有利於隔離貨幣市場和資本市場的`風險，方便政府監管，但操作較爲複雜。
5、我國應當採取哪種融資融券業務模式?
我國貨幣市場與資本市場溝通渠道還不是很通暢、金融機構風險控制能力有待增強、金融監管水平也還有待提高，因此，現階段我國的的融資融券業務應當採用“集中化、單軌制”的業務模式，即由證券公司對客戶融資融券，並由證券金融公司向證券公司提供轉融通服務。
試點階段，證券公司只能以自有資金和證券向投資者提供融資融券服務，不得動用投資者的資金和證券，不同投資者的擔保品不能混用。
證券金融公司成立後，證券公司可以向證券金融公司申請轉融通。
6、目前證券公司是否具備開展融資融券業務的條件?
過 去，由於上市公司流通股本規模小、證券公司風險控制能力弱、投資者結構不合理、證券監管經驗不足等原因，我國法律嚴格禁止證券公司向客戶融資、融券。近年 來，在國務院的正確領導和有關部門的大力支援下，股權分置改革、提高上市公司質量、證券公司綜合治理、大力發展機構投資者等一系列改革發展工作深入推進， 證券市場基礎性制度建設取得積極進展，已經出現一批符合融資融券要求的上市證券，部分優質證券公司的風險控制能力和內部管理水平有了提高，投資者的投資經 驗和風險承擔能力也在增強，證券公司開展融資融券業務試點的基本條件已經具備。因此，修訂後的《中華人民共和國證券法》規定，經證監會批准，證券公司可以 爲客戶買賣證券提供融資融券服務。
7、我國推出融資融券交易有何積極意義?
融資融券交易具有四大基本功能：
(1)價格發現功能：融資融券機制的存在，可以將更多的資訊融入證券的價格，使之能更充分地反映證券的內在價值。
(2) 市場穩定功能：完整的融資融券交易，一般要透過方向相反的兩次買賣完成，即融資買入證券的投資者，要透過賣出所買入的證券，償還向證券公司借入的資金;融 券賣出的投資者，則要透過買入所賣出的證券，償還向證券公司借入的證券。因此，融資融券機制具有一定的減緩證券價格波動的功能，有助於市場內在的價格穩定 機制的形成。
(3)增強流動性功能：融資融券交易可以在一定程度上放大證券供求，增加市場的交易量，從而活躍證券交易，增加證券市場的流動性。
(4)風險管理功能：融資融券交易不僅可以爲投資者提供新的交易工具，而且還有利於改變證券市場“單邊市”的狀況，方便投資者規避市場風險。