年度工作總結用事實和數字說話，做到有理有據。下文是金融銷售年度工作總結範文，僅供參考。
篇一:金融銷售年度工作總結
1、打電話，已成爲我們日常生活和商務交流中最普遍的方式之一。作爲一名管理者，你的大部分資訊交流和業務都是透過電話來實現的。
語言運用的技巧也是節省金錢和時間的有效途徑。掌握打電話的技巧能夠有效地防止你進行沒有必要的交談。
養成隨時記錄的習慣——在你的辦公桌上，應時時放有電話記錄用的紙和鉛筆。一手拿話筒，一手拿筆，以便能隨時記錄。
2、報出本人的姓名和單位名稱——說：“你好!我是某某公司的某某某。請問某先生在嗎?”如果是祕書接的，等本人來接時，還需再報一次姓名和單位。爲使對方能聽清楚，說話節奏應比交談時稍慢些。
即使是經常通話的人，也不可省去自報姓名這一道手續。不應想當然地認爲對方定能聽出自己的聲音，以致對方在接電話時還得分神猜想是誰打來的電話。
報名字時也不可只說“我是小李”，因爲天下姓李的不知有多少。所以在自報家門時應報出全名。這實際上是一種自我推銷的方式，可以使對方加深對你的印象。
3、確定對方是否具有合適的通話時間——當你給他人打電話時，他們也許正忙於自己的某一事情。你應當表明自己尊重他們的時間，並給他們足夠的時間作適當的調整。你可以在開始講話時向對方問一下：
“您現在接電話方便嗎?”
“您現在忙嗎?”
“您現在有時間同我談話嗎?”
“這個時候給您打電話合適嗎?”
“您能抽出點兒時間聽聽我的話嗎?”等等
如果你想定期和對方進行這種討論，應徵詢對方定在哪一天、哪一個鐘點更爲方便。這樣做，既是爲了使對方能定下來心來與你從容討論，同時也是個風度問題。在 別人正忙時去電話打擾是不禮貌的行爲。
在電話中要說明打電話的目的以及需要多長時間。應實事求是，既不可多報，也不能少說。明確需佔用一刻鐘，切不可只說：“可以佔用你幾分鐘時間嗎?”應該說：“王總，我想和你談談分配方案的事宜，大概需要一刻鐘。現在就談你方不方便?”
有時你可能只是爲了和對方約定一個對雙方都方便的時間再去電話，但如果對方說“現在不行”，則不宜再推遲。
如果不得不在對方不方便的時候去打攪，應當先表示歉意並說明原因
4.表明自己打電話的目的——當你接通電話時，立即向對方講明自己打電話的目的，然後迅速轉入所談事情的正題。職業專家們認爲，商場上的機智就在於你能否在30秒內引起他人的注意。最有效率的經理幾乎從來不花費一分鐘以上的時間因爲任何事情進行討論.
5、避免與旁人交談——當你打電話時，如果你中途與身邊的其他人說話，這是極不禮貌、也不合適的行爲。如果你萬一這時有一件更加重要的事情需要處理，你應該向對方道歉，並講明理由，然後以最短的時間處理完這些事情，不要讓他人久等。如果你考慮到對方等候的時間可能會很長，你可以向對方道歉，然後過一會兒再打過去。但在你打電話時，最好要避免這種情
6、道歉應該簡潔——有時，你不在的時候會有人給你打電話，並且要求他人記下電話轉告你。當你回這些電話的時候，不要在一些繁文縟節上浪費時間。
例如：“我儘早給您回電話”，或“我昨天想給您回電話”，或“接到您的信我就立即給您回電話，但是您一整天都不在。”所有這些只是過去的事情，只能耽誤你目前生意的時間，過多地解釋也是毫無意義的
7、不要佔用對方過多時間——當你主動給別人打電話時，儘可能避免佔用對方時間過長。如果你要求對方查找一些資料或說出某個問題的答案，就可能佔用電話時間過長。因爲大多數情況下，對方不一定馬上就能替你找到資料 ，或者立即給你作出一個肯定的答案，你必須給予對方一定的時間。如果你給他人打電話時間過長，對方可能十分反感。
因爲也許他正等着處理某一事情，他內心期望你立即放一電話。因此，當你考慮到對方可能要一段時間才能給你答覆時，你可以先掛上電話，要求對方回電告知你，或者你過一會兒再打過去，這樣就不會過長時間地佔用他人的電話線，以影響他人的正常業務。
8、如果想留言請對方回電，切記要留下自己的電話號碼，這是最基本的禮儀——即使對方是熟人，雙方經常通話，這樣做，也至少能使對方不必分神再去查電話號碼簿。同時別忘了告訴對方回電話的最佳時間。在你有可能外出時，記住這一點尤爲重要。如果對方是在外地，則最好說明自己將於何時再掛電話，請其等候，切不可讓對方花錢打長途來找你。
9、妥善組織通話內容
—通話前，最好事先把有關資料(如報告文字)寄去或電傳過去，使對方能有所準備。通話時，雙方可對照資料交談，以便節省時間。採購人員可事先先去“意向函”，扼要說明基本建議，讓對方加以考慮，甚至標明有疑問的地方，以便討論時作參考。
通話時，要把本方意見分爲若干個部分，每部分之間稍作停頓，使對方能及時作出反應。不要長篇大論，到頭來卻發現原來對方已經另有想法，白費工夫。
通話前應寫出發言要點，不可臨時想想，致使說話缺乏邏輯性。開始時應扼要說明通話目的和存在的問題，提出可供選擇的方案，指出雙方的分歧所在，最後稍加歸納，解決問題。
通話前要把所有資料都準備好，不要臨時東翻西找亂抓一氣。對提綱上所列要點應講完一條勾掉一條，以避免分心或遺漏。
篇二:金融銷售年度工作總結
一年來，本人在支行黨組的領導下，按照黨員領導幹部的標準嚴格要求自己，堅定政治信念，加強政治理論、法律法規、金融知識學習，轉變工作理念，改進工作作風，堅持廉潔自律，自覺遵紀守法，認真履行職責，以實際行動實踐“三個代表”。
一、在德的方面：
繼續深入學習、貫徹落實“三個代表”重要思想，保持共產黨員的先進性，樹立科學的發展觀和正確的政績綱，法紀、政紀、組織觀念強，在大是大非問題上與黨中央保持一致。認真貫徹執行民主集中制，顧全大局，服從分工，勇挑重擔。尊重一把手，團結領導班子成員和廣大幹部職工，思想作風端正，工作作風踏實，敢於堅持原則，求精務實，開拓進取，切實履行崗位職責，堅持依法行政，認真負責分管和協管工作，大力支援一把手的工作，促進支行三個文明建設的順利開展。
二、在能的方面：
熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規，能較好地結合實際情況加以貫徹執行;較好地協調各方面的關係，充分調動員工的工作積極性，共同完成複雜的工作任務;有較強的文字表達能力，寫作水平較高，口頭表達能力較強;文化知識水平較高，專業理論水平較強，具有本職工作所需的基本技能;能透過調研發現問題，總結經驗，提出建議，具有獨立處理和解決問題的能力;工作經驗較豐富，知識面較寬。
一年來，本人先後主持召開轄區金融機構反洗錢工作會議、外匯管理工作座談會、經濟金融執行情況分析會，協調縣政府召開國庫工作座談會。在上述會議上，分別組織學習有關金融方針政策，把“一個規定兩個辦法”、外匯管理政策、金融宏觀調控措施、帳戶管理、現金管理、國庫管理規定等傳導到轄區金融機構和各有關部門，並通報相關的工作情況，分析存在問題，提出改進意見，較好地發揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導作用和視窗指導作用。
年初，本人組織支行中層幹部學習“四法”，並進行考試。透過組織學習和考試，提高了中層幹部金融法律法規水平和依法行政的能力。
根據分管工作和協管工作的職責、範圍和上級行的要求，一年來，本人先後組織開展現金管理情況檢查，《信貸登記諮詢系統管理辦法》執行情況檢查，《假幣收繳、鑑定管理辦法》執行情況檢查，並協調中心支局檢查科對轄區外匯指定銀行開展外匯業務檢查和對轄區外貿公司開展出口收匯覈銷檢查。透過檢查，及時發現和糾正了有關問題，促進了轄區金融機構和外貿公司依法依規經營和管理，較好地協調了各有關方面的關係。
本人具有較強的指導、管理、協調能力。在指導工作中，總是先認真領會有關檔案精神，深思熟慮，擬定一套工作方案;然後徵求各方面的意見，集思廣益，把檔案精神與實際情況結合起來，把個人的智慧與集體的智慧結合起來。在工作過程中，堅持靠前指揮，找準工作重點、難點，抓住主要矛盾，有的放矢地解決問題，化解矛盾，牢牢把握工作的主動權。在管理工作中，堅持每月初主持召開一次分管、協管部門負責人會議，聽取上月工作情況彙報，研究當月工作安排計劃;堅持每月對營業室、外管股進行一次內控制度執行情況檢查，加強管理，督促內控制度的落實。在協調工作中，堅持以人爲本，充分發揮人的主觀能動性和團隊精神，共同完成複雜、繁重的工作任務。
本人注重理論聯繫實際，加強調查研究。一年來，下基層50多次，30多天。在調查研究的基礎上，解決了許多日常工作中的問題，同時，撰寫了多篇理論研究和調查研究文章。其中：《以科學發展觀指導金融工作》一文，分析了惠東歷史上曾經出現的違背科學發展觀盲目搞開發區給經濟、金融造成嚴重損失的問題，闡述了“明確金融限制發展的領域和支援發展的重點，科學把握信貸投放力度，實現信貸投放平穩較快增長，人民銀行要搞好金融服務”的觀點。《堅持用好的作用選人，選作風好的人》一文，分析了近幾年來，黨和國家懲治腐敗的數據和腐敗從量變到質變的過程，得出了選人用人的問題至關緊要的結論。
明確指出：“首先，在選人時要有好的作風。一是要堅持任人唯賢;二是要堅持走羣衆路線;三是要堅持黨委集體討論。第二，要選作風好的人。一是要堅持以德量人;二是要堅持以能用人;三是要堅持以勤識人;四是要堅持以績取人;五是要堅持以廉擇人”的觀點。《關於當前外匯管理政策的若干思考》一文，從基層外匯管理工作的實際出發，對當前外匯管理政策涉及的五個方面的問題進行認真的思考，並提出了改進外匯管理的有關建議。《關於促進縣域經濟與金融協調發展的思考》一文，分析了惠東經濟與金融發展不協調的表現及其原因，提出了促進縣域經濟與金融協調發展的六點建議。
三、在勤的方面：
本人事業心、責任心強，奮發進取，一心撲在工作上;工作認真，態度積極，雷厲風行，勇挑重擔，敢於負責，不計較個人得失;工作勤勉，兢兢業業，任勞任怨;無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節假日較常值班和加班，堅持每個月底參加營業室的加班，協調有關工作，審覈有關報表。由於本人工作較忙，因而多次放棄了應邀參加全國性學術交流和赴外考察活動的機會。
四、在績的方面：
本人工作思路清晰，計劃性、前瞻性、前導性強;開拓進取，經常提出合理化建議並獲採納，完成較重的本職工作任務和領導交辦的其他工作;講究工作方法，效率較高;能按時或提前完成領導交辦的.工作，工作成績比較突出，效果良好。
在外匯管理方面，xx年上半年，本人在調查研究的基礎上，分析了我縣外貿公司增加較多，領用出口收匯覈銷單大幅度增長，出口額大，收匯額小，覈銷率較低，存在一定風險隱患的問題，在支局局務會上提出了加強覈銷單管理，從源頭上防範出口收匯覈銷風險的意見，獲得局務會的採納。隨即，本人制定了《關於對外貿進出口企業出口收匯覈銷單管理的有關規定》，採取區別對待、分類管理、有保有壓的措施，加強覈銷單管理。並組織開展對部分外貿企業外匯需求情況的問卷調查，制定了《關於進一步支援xx外貿出口的指導意見》，對轄區外匯指定銀行提出了六條視窗指導意見。此外，還組織對部分私營企業運作情況的調查，分析其運作存在的問題，提出了加強私營外貿企業出口收匯覈銷管理的措施。從而，促進了我縣外貿企業領單、出口、收匯、覈銷的良性循環。
在支行制定中層幹部選拔任用方案的過程中，本人提出要堅持公開、平等、競爭、擇優的原則，堅持用好的作風選人，選作風好的人，主張選拔任用中層幹部的方式要由“相馬”改爲“賽馬”，讓人才的本領得以施展，在年齡的條件上不宜定得過低。本人的主張最終被支行黨組採納。
五、在廉的方面：
1.嚴格執行和維護黨的“四大紀律八項要求”，自覺遵守《廉潔從政準則》，自覺做到遵守黨的紀律不動搖，執行黨的紀律不走樣。增強接受監督的意識，主動接受黨組織、黨員和羣衆的監督。一年來，本人嚴格遵守黨的政治紀律、組織紀律、經濟工作紀律和羣衆工作紀律。自覺做到同黨中央保持高度一致，不陽奉陰違、自行其是;遵守民主集中制，不獨斷專行、軟弱放任;依法行使權力，不濫用職權、玩忽職守;廉潔奉公，不接受任何影響公正執行公務的利益;管好配偶、子女和身邊工作人員，不允許他們利用本人的影響謀取私利;公道正派用人，不任人唯親、營私舞弊;艱苦奮鬥，不奢侈浪費、貪圖享受;務實爲民，不弄虛作假、與民爭利。
2.在幹部選拔任用工作中，認真貫徹落實《黨政領導幹部選拔任用工作條例》和《行員管理暫行辦法》的有關規定，堅持公開、平等、競爭、擇優的原則，推動支行用人機制的改革，並逐步走向法治化的軌道。
3.嚴格執行各項規章制度，堅決糾正行業不正之風。本人以身作則，嚴格要求，堅持以制度用人，以制度管人，並引導、教育員工自覺執行支行各項規章制度，樹立愛行如家、愛崗敬業的良好風尚。
4.密切聯繫羣衆，努力實現、維護、發展人民羣衆的根本利益。本人牢固樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀，樹立爲人民服務的思想，把羣衆滿意不滿意、擁護不擁護、贊成不贊成作爲工作的出發點和落腳點，努力爲羣衆辦實事、辦好事。
5.按規定執行個人重大事項報告制度、個人收入申報制度。
總的來說，一年來，本人分管、協管的股室較多，工作範圍廣、任務重、責任大，由於本人正確理解上級的工作部署，堅定執行黨和國家的金融方針政策，嚴格執行支行的規章制度，較好地履行了作爲行政職務和作爲專業技術職務的職責，發揮了領導管理和組織協調能力，充分調動廣大員工的工作積極性，較好地完成了分管和協管股室全年的工作任務。
篇三:金融銷售年度工作總結
回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低櫃銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低櫃調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是xx年度個人工作總結報告：
一、xx年具體工作總結：
客戶維繫、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶羣;透過前臺櫃檯輸送，運用銀掌櫃crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶;
2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌櫃crm系統將客戶關係管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶資訊.在瞭解客戶基本資訊對客戶進行分類維繫的同時，進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;
3.加強了宣傳，透過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞資訊，起到一些效果;
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣週末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份透過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考覈後，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月透過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，並於10月取得資格證書;透過afp系統規範培訓，經過本階段的學習後，提升了自己素質，在工作中，作爲銀行的職員，在爲客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把爲客戶創造最大的投資回報作爲自己的工作目標。能將所學知識轉化爲服
務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力
二、存在的不足：
儘管我行理財業務已得到初步發展，但由於理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行爲擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶羣(中、高端客戶)較少，對客戶資訊資料瞭解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;
2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;
3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶資訊;
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上，瞭解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，
2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20**年個人工作計劃。