選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
(1)證券公司應至少有( )名在證券業擔任進階管理人員滿2年的進階管理人員。
A: 5
B: 3
C: 2
D: 1
答案:B
解析:根據《證券公司監督管理條例》第11條的規定，證券公司應當有3
名以上在證券業擔任進階管理人員滿2年的進階管理人員。
(2) 在美國發行的外國債券被稱爲( )。
A: 揚基債券
B: 武士債券
C: 熊貓債券
D: 無國籍債券
答案:A
解析:
在美國發行的外國債券被稱爲“揚基債券”.它是由非美國發行人在美國債券市場發行的
、吸收美元資金的債券。在日本發行的外同債券被稱爲“武士債券”，
它是南非日本發行人在日本債券市場發行的、以日元爲面值的債券。
圉際多邊金融機構首次在華髮行的人民幣債券被命名爲“熊貓債券”。
歐洲債券是指借款人在本國境外市場發行的、
不以發行市場所在國貨幣爲面值的國際債券。由於它不以發行市場所在國的貨幣爲面值
。故也被稱爲“無國籍債券”。
(3) 證券發行市場又被稱爲( )。
A: 初級市場
B: 二級市場
C: 流通市場
D: 次級市場
答案:A
解析:
證券發行市場又被稱爲“一級市場”或“初級市場”，是發行人以籌集資金爲目的.
按照一定的法律規定和發行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。
(4) ( )的頒佈實施.
以法律形式確認了證券投資基金在資本市場及社會主義市場經濟中的地位和作用。
A: 《證券投資基金法》
B: 《證券投資基金管理暫行辦法》
C: 《開放式證券投資基金試點辦法》
D: 《證券投資基金運作管理辦法》
答案:A
解析: 2013年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實施.以法律形式確認了證券投資基金在資本市場及社會主義市場經濟中的地位和作用，成爲中國證券投資基金業發展史上的一個重要里程碑。
(5) 關於地方政府債券.下列論述正確的是( )。
A: 地方政府債券通常可以分爲一般債券和普通債券
B: 收益債券是指地方政府爲緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券
C: 普通債券是指爲籌集資金建設某項具體工程而發行的債券
D: 地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱爲“地方公債”或“地方債”
答案:D
解析:
地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分爲一般債券(普通債券)
和專項債券(收益債券)。
前者是指地方政府爲緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券。
後者是指爲籌集資金建設某項具體工程而發行的債券。
(6)股權聯結型產品、利率聯結型產品、匯率聯結型產品、商品聯結型產品是將結構化金融衍生產品按( )的分類。
A: 發行方式
B: 嵌人式衍生產品
C: 收益保障性
D: 聯結的基礎產品
答案:D
解析:
按聯結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分爲股權聯結型產品、利率聯結型產品、匯率聯結型產品、商品聯結型產品等種類。按收益保障性分類，可分爲收益保證型產品和非收益保證型產品。按發行方式分類，可分爲公開募集的結構化產品與私募結構化產品。按嵌入式衍生產品分類，可分爲基於互換的結構化產品、基於期權的結構化產品等類別。
(7) 下列選擇中.屬於歐洲債券的是( )。
A: 猛犬債券
B: 龍債券
C: 鬥牛士債券
D: 武士債券
答案:B
解析:
龍債券是指在除日本以外的亞洲地區發行的一種以非亞洲國家和地區貨幣標價的債券。
它屬於歐洲債券。
(8) 下列不屬於基金交易費的是( )。
A: 經手費
B: 證管費
C: 過戶費
D: 審汁費
答案:D
解析: 審計費屬於基金運作費。其他三項都屬於基金交易費。
(9) 債券基金的收益受市場利率的影響正確的是( )。
A: 市場利率下調時，收益上升
B: 市場利率下調時，收益下降
C: 市場利率上調時，收益上升
D: 市場利率上調時.收益不變
答案:A
解析:
債券基金是一種以債券爲主要投資對象的證券投資基金。由於債券的年利率固定，
因而這類基金的風險較低，適合於穩健型投資者。債券基金的收益會受市場利率的影響
，當市場利率下調時，其收益會上升;反之，若市場利率上調，其收益將下降。
(10)可轉化債券通常是指證券持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將它轉換成一定數量的( )。
A: 擔保債券
B: 抵押債券
C: 優先股票
D: 普通股票
答案:D
解析:
可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另
一種證券的證券。可轉換債券通常是轉換成普通股票。當股票價格上漲時。
可轉換債券的持有人形式轉換權比較有利。
(11) 下列不屬於證券中介機構的是( )。
A: 中國證監會
B: 資信評級公司
C: 會計師事務所
D: 證券登記結算機構
答案:A
解析:
在證券發行市場上，中介機構主要包括證券公司、證券登記結算機構、會計師事務所、
律師事務所、資信評級公司、資產評估事務所等爲證券發行與投資服務的中立機構。
中國證監會是國務院直屬的證券監督管理機構。
(12) 下列選項中，屬於綜合指數類的是( )。
A: 深證新指數
B: 深證A股指數
C: 深證B股指數
D: 深證創新指數
答案:A
解析:
在深圳證券交易所的股價指數中.綜合指數類包括深證綜合指數、
深證新指數和中小企業板指數。
(13) 恆生指數是由香港恆生銀行於1969年11月24日起編制，最初挑選了( )種有代表性的上市股票爲成分股。
A: 30
B: 33
C: 65
D: 225
答案:B
解析: 略。
(14)按照我國現行法律規定。發行人將證券賣給投資者，來向其提供招股說明書。屬於( )。
A: 內幕交易行爲
B: 操縱市場行爲
C: 欺詐客戶行爲
D: 虛假陳述行爲
答案:C
解析: 略。
(15) 市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現所帶來的是( )。
A: 流動性風險
B: 信用風險
C: 操作風險
D: 法律風險
答案:A
解析:
題幹所述是流動性風險的定義，A項符合題意。信用風險是指交易中對方違約，
沒有履行承諾造成損失的可能性;操作風險是指交易或管理人員的人爲錯誤或系統故障
、控制失靈造成的;法律風險是因合約不符合所在國法律，
無法履行或合約條款遺漏及模糊導致的。
(16) 公司股東享有的權利不包括( )。
A: 選擇管理者
B: 資產收益
C: 參與重大決策
D: 制訂公司產品計劃
答案:D
解析:
普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規定，
公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。
(17) 下列說法錯誤的是( )。
A: 證券交易通常都必須遵循價格優先原則和時間優先原則
B: 價格較高的買人申報優先於價格較低的買人申報
C: 價格較高的賣出申報優先於價格較低的賣出申報
D: 買賣方向、價格相同的.先申報者優先於後申報者
答案:C
解析:
證券交易通常都必須遵循價格優先原則和時間優先原則。①價格優先原則。
價格較高的買人申報優先於價格較低的買入申報，
價格較低的賣出申報優先於價格較高的賣出申報。②時間優先原則，同價位申報，
依照申報時序決定優先順序。即買賣方向、價格相同的.先申報者優先於後申報者。
先後順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。
(18) 在衡量公司的盈利性時，最常用的指標是每股收益和( )。
A: 資產負債率
B: 速動比率
C: 淨資產收益率
D: 淨利潤
答案:C
解析: 衡量盈利性最常用的指標是每股收益和淨資產收益率。
(19) 下列關於證券市場的說法巾，不正確的是( )。
A: 證券市場是價值、財產權利、風險直接交換的場所
B: 證券市場上交換的是有價證券
C: 證券市場是財產直接交換的場所
D: 證券市場上的有價證券本身無價值.但其代表着一定的財產權利
答案:C
解析:
證券市場是價值、財產權利、風險直接交換的場所。證券市場上交換的是有價證券，
這些證券本身無價值，但其代表着一定的財產權利.如對財產的所有權、債權、收益權
，因而稱證券市場是財產權利的直接交換場所.而非財產直接交換的場所。
(20) 商業銀行通常以( )作爲其超額儲備的持有形式。
A: 股票
B: 基金
C: 短期國債
D: 高等級公司債券
答案:C
解析:
受自身業務特點和政府法令的制約，
銀行業金融機構一般僅限於投資政府債券和地方政府債券，
而且通常以短期國債作爲其超額儲備的持有形式。
(21) 下列各項中.違背控股股東行爲規範的是( )。
A: 控股股東不得利用其控股地位損害證券公司的合法權益
B: 證券公司的控股股東及其關聯方可以與其所控股的證券公司發生業務競爭
C: 未經股東會、董事會同意，不得任免證券公司的董事、監事和進階管理人員
D: 證券公司與其控股股東應在業務、人員、機構、資產、財務、辦公場所等方面嚴格分開
答案:B
解析:
控股股東不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶的合法權益，
不得超越股東會、董事會任免證券公司的董事、監事和高管人員，不得超越股東會、
董事會干預證券公司的經營管理活動。證券公司與其控股股東應在業務、人員、機構、
資產、財務、辦公場所等方面嚴格分開.各自獨立經營、獨立覈算、
獨立承擔責任和風險。證券公司的控股股東及其關聯方應當採取有效措施，
防止與其所控股的證券公司發生業務競爭。
(22) 完善內部控制機制的合理性原則是指( )。
A:
內部控制應當做到事前、事中、事後控制相統一;覆蓋證券公司的所有業務、部門和人員
，滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節，確保不存在內部控制的空白或漏洞
B:
內部控制應當符合國家有關法律法規和中國證監會的有關規定.與證券公司經營規模、
業務範同、風險狀況及證券公司所處的環境相適應，以合理的成本實現內部控制目標
C:
證券公司部門和崗位的設定應當權責分明、相互牽制，
前臺業務運作與後臺管理支援適當分離
D: 承擔內部控制監督檢查職能的部門應當獨立於證券公司其他部門
答案:B
解析:
內部控制的合理性原則，
是指內部控制應當符合國家有關法律法規和中國證監會的有關規定，
與證券公司經營規模、業務範圍、風險狀況及證券公司所處的環境相適應，
以合理的成本實現內部控制目標。A項爲健全性原則;C項爲制衡性原則;D
項爲獨立性原則。
(23) 下列屬於我國反洗錢行政主管部門的是( )。
A: 中國人民銀行
B: 國務院
C: 財政部
D: 中國人民檢察院
答案:A
解析:
中國人民銀行爲我國反洗錢行政主管部門，已於2004年建立了我國的金融情報中心——
反洗錢監測分析中心，是連接反洗錢預防監控和刑事打擊工作的橋樑，
是開展反洗錢工作的重要機構。
(24) 證券公司申請融資融券業務試點應具備的條件不包括( )。
A: 經營經紀業務已滿5年
B: 公司治理健全
C: 客戶資產安全、完整
D: 公司財務狀況良好
答案:A
解析:
根據《證券公司融資融券業務試點管理辦法》，證券公司申請融資融券業務試點，
應當具備以下條件：①經營經紀業務已滿3年;②公司治理健全，內控有效，
能有效識別、控制和防範業務經營風險和內部管理風險;③公司及其董事、監事、
進階管理人員最近2年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰;④財務狀況良好
;⑤客戶資產安全、完整。客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實
;⑥已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時，妥善處理與客戶之間的糾紛等。
(25) 會員制的證券交易所是( )。
A: 以股份有限公司形式組成、不以營利爲目的的法人團體
B: 一個由會員自願組成的、以營利爲目的的社會法人團體
C: 一個由會員自願組成的、不以營利爲目的的社會法人團體
D: 以股份有限公司形式組成、以營利爲目的的法人團體
答案:C
解析:
會員制證券交易所是以協會形式成立的不以營利爲目的的組織，主要由證券商組成。
(26) 次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低於( )年，除非銀行倒閉或清算不用於彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之後的商業銀行長期債務。
A: 1
B: 3
C: 5
D: 7
答案:C
解析:
次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低於5年(含5年)，
除非銀行倒閉或清算不用於彌補銀行日常經營損失，
且該項債務的索償權排在存款和其他負債之後的商業銀行長期債務。
(27) 下列不屬於證券公司未按期完成整改，派出機構應當採取的措施是( )。
A: 限制業務活動
B: 停止批准新業務
C: 責令暫停部分業務
D: 認定董事、監事、進階管理人員爲不適當人選
答案:B
解析:
證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構應當區別情形，
對其採取下列措施：①限制業務活動;②責令暫停部分業務;③限制向董事、監事、
進階管理人員支付報酬、提供福利;④責令更換董事、監事、
進階管理人員或者限制其權利;⑤
責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東行使股東權利;⑥認定董事、監事、
進階管理人員爲不適當人選。
(28) 符合條件的交易商可以申請( )交易商資格。
A: 一級
B: 二級
C: 三級
D: 四級
答案:A
解析:
符合條件的交易商可以申請一級交易商資格。一級交易商是指經上海證券交易所覈准在
平臺交易中持續提供雙邊報價及對詢價提供成交報價的交易商。
(29) 證券市場的( )
功能是指透過證券價格引導資本的流動從而實現資本合理配置的功能。
A: 籌資一投資
B: 資本定價
C: 資本配置
D: 資本獲利
答案:C
解析:
題幹所述是證券市場的資本配置功能的定義。證券市場的籌資一投資功能是指證券市場
一方面爲資金需求者提供了透過發行證券籌集資金的機會，
另一方面爲資金供給者提供了投資對象。
(30) 公司股權分置改革的動議應當由( )一致同意提出。
A: 進階管理人員
B: 董事會
C: 全體股東
D: 全體非流通股股東
答案:D
解析: 公司股權分置改革的動議，原則上應當由全體非流通股股東一致同意提出。
組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)
以下備選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。
(1) 深證成分股指數選取成分股的一般原則有( )。
Ⅰ.有一定的上市交易時間
Ⅱ.有一定的上市規模.
以每家公司一段時期內的平均可流通股市值和平均總市值作爲衡量
Ⅲ.交易活躍.以每家公司一段時期內的總成交金額和換手率作爲衡量
Ⅳ.公司在最近3年內無重大違法行爲，財務會計報告無虛假記載
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
深圳證券交易所選取成分股的一般原則是：(1)有一定的上市交易時間;(2)
有一定的上市規模，以每家公司一段時期內的平均可流通股市值和平均總市值作爲衡量
;(3)交易活躍.以每家公司一段時期內的總成交金額和換手率作爲衡量.
(2) 下列說法中，正確的有( )。
Ⅰ.證券包銷是指證券承銷商將發行人的證券按照協議全部購入，
或者在承銷期結束時將售後剩餘證券全部自行購入的承銷方式
Ⅱ.全額包銷是指由承銷商先全額購買發行人該次發行的證券，再向投資者發售，
由承銷商承擔全部風險的承銷方式
Ⅲ.
上市公司非公開發行股票未採用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的，
應當採用包銷方式發行
Ⅳ.根據《證券法》，向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，
應當由承銷團承銷
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
Ⅲ項，根據我國《證券發行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發行管理辦法》的規定
，上市公司非公開發行股票未採用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的.
應當採用代銷方式發行。
(3) 關於證券市場的發展歷史，以下說法正確的有( )。
Ⅰ.20世紀初在證券市場中占主導地位的是公司股票和公司債券
Ⅱ.美國第一個證券交易所是紐約證券交易所
Ⅲ.證券化率的提高是證券市場加速發展階段的重要標誌
Ⅳ.美國證券市場是從買賣政府債券開始的
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 略
(4) 以下關於銀行間市場的自營買賣的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.銀行間市場的自營買賣是指具有銀行間市場交易資格的證券公司在銀行間市場
以自己名義進行的證券自營買賣
Ⅱ.目前.銀行間市場的交易品種主要是債券
Ⅲ.銀行間市場的自營買賣採取詢價交易方式進行.交易對手之間自主詢價談判.
逐筆成交
Ⅳ.交易手續比較簡單
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
銀行間市場的自營買賣是指具有銀行間市場交易資格的證券公司在銀行間市場以自己的
名義進行的證券自營買賣。目前，銀行間市場的交易品種主要是債券。
銀行間市場的自營買賣採取詢價交易方式進行.交易對手之間自主詢價談判，逐筆成交
。Ⅳ項交易手續比較簡單是櫃檯自營買賣的特點。
(5) 證券服務機構包括( )。
Ⅰ.投資諮詢機構Ⅱ.資信評級機構
Ⅲ.會計師事務所Ⅳ.律師事務所
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
證券服務機構包括投資諮詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、
會計師事務所、律師事務所等依法設立的從事證券服務業的法人機構。
(6)間接融資具有如下( )特徵。
Ⅰ.間接性Ⅱ.分散性
Ⅲ.信譽的差異性較小Ⅳ.具有可逆性
V.主動權主要掌握在金融中介手中
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢV
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅢⅣV
答案:D
解析:間接融資具有相對的集中性。Ⅱ項錯誤。
(7) 以下對ETF說法正確的是( )。
Ⅰ.採用主動管理模式Ⅱ.採用指數基金模式
Ⅲ.實物申購、贖回Ⅳ.有“最小申購、贖回份額”的規定
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: ETF(
交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式.
它採用指數基金模式，以一籃子股票進行申購、贖回，有“最小申購、贖回份額”的規定。
(8) 以下關於企業發行中期票據說法正確的有( )。
Ⅰ.在一定程度上平衡了企業直接債務融資、
股權融資和信貸融資等主要渠道之間的關係
Ⅱ.降低了間接融資比例
Ⅲ.降低了銀行體系的潛在風險
Ⅳ.有利於資本市場協調、可持續發展
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(9) 我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有( )。
Ⅰ.政府債券Ⅱ.金融債券
Ⅲ.可轉換公司債券Ⅳ.可交換公司債券
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
在改革開放的政策指導下，爲利用國外資金，加快我國的建設步伐，
我國開始利用國際債券市場籌集資金.主要的債券品種有政府債券、
金融債券和可轉換公司債券。
(10) 場外交易市場的特點有( )。
Ⅰ.在掛牌條件上通常不對企業規模和盈利情況設定門檻
Ⅱ.交易制度通常採用做市商制度
Ⅲ.資訊披露要求較低
Ⅳ.監管較爲寬鬆
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
場外交易市場的特徵主要有以下幾個方面：(1)掛牌標準相對較低.
通常不對企業規模和盈利情況等作要求;(2)資訊披露要求較低，監管較爲寬鬆;(3)
交易制度通常採用做市商制度。
(11) 證券市場上的機構投資者包括( )。
Ⅰ.企業和事業法人Ⅱ.金融機構
Ⅲ.政府機構Ⅳ.各類基金
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
證券投資人是指透過買人證券而進行投資的各類機構法人和自然人。相應地，
證券投資人可分爲機構投資者和個人投資者兩大類。其中，機構投資者主要有政府機構
、金融機構、企業和事業法人及各類基金等。
(12) 下列關於證券公司債券上市與交易的表述，正確的有( )。
Ⅰ.上市的證券公司債券到期前1個月終止上市交易.由發行人辦理兌付事宜
Ⅱ.證券公司債券只能由中國證券登記結算有限責任公司負責登記、託管和結算
Ⅲ.債券已獲准發行.實際發行債券的面值總額不少於5000萬元
Ⅳ.公開發行的債券應當申請在證券交易所掛牌集中競價交易
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 略
(13) 下列對股票基金認識正確的有( )。
Ⅰ.在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，80%
以上的基金資產投資於股票的.爲股票基金
Ⅱ.各國政府對股票基金的監管都十分嚴格.不同程度地規定了基金購買某一家上
市公司的股票總額不超過基金資產淨值的一定比例.
以防止基金過度投機和操縱股市
Ⅲ.股票基金的投資目標側重於追求資本利得和長期資本增值
Ⅳ.按基金投資的標的劃分.可將股票基金劃分爲一般股票基金和專門化股票基金
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，60%
以上的基金資產投資於股票的，爲股票基金。按基金投資的分散化程度.
可將股票基金劃分爲一般股票基金和專門化股票基金。
(14) 下列對證券投資基金認識正確的是( )。
Ⅰ.透過公開發售基金份額募集資金
Ⅱ.由基金託管人託管.由基金管理人管理和運用資金
Ⅲ.基金與股票和債券一樣.屬於是直接投資工具.籌集的資金主要投向實業
Ⅳ.與銀行業、證券業、保險業並駕齊驅，成爲現代金融體系的四大支柱之一
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業，而基金是間接投資工具，
籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。
(15) 基金管理人的職責包括( )等。
Ⅰ.進行基金會計覈算並編制基金財務會計報告
Ⅱ.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資
Ⅲ.計算並公告基金資產淨值，確定基金份額申購、贖回價格
Ⅳ.儲存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(16) 一般來說，商業銀行發行金融債券應具備( )。
Ⅰ.核心資本充足率不低於4%Ⅱ.最近3年連續盈利
Ⅲ.貸款損失準備計提充足Ⅳ.最近3年沒有重大違法違規行爲
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
商業銀行發行金融債券應具備以下條件：具有良好的公司治理機制;
核心資本充足率不低於4%;最近3年連續盈利：貸款損失準備計提充足：
風險監管指標符合監管機構的有關規定;最近3年沒有重大違法違規行爲;
中國人民銀行要求的其他條件。根據商業銀行的申請，
中國人民銀行可以豁免前款所規定的個別條件。
(17)證券投資基金的技術風險是指當計算機、通訊系統、交易網絡等技術保障系統或資訊網絡支援出現異常情況時.可能導致的( )。
Ⅰ.基金日常的申購或贖回無法按正常時限完成
Ⅱ.註冊登記系統癱瘓
Ⅲ.覈算系統無法按正常時限顯示基金淨值
Ⅳ.基金的投資交易指令無法及時傳輸
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(18) 以下關於期貨交易與遠期交易的說法，正確的有( )。
Ⅰ.現在定約成交.將來交割
Ⅱ.遠期交易是非標準化的.在場外市場進行
Ⅲ.在多數情況下都不進行實物交收，而是在合約到期前進行反向交易、平倉了結
Ⅳ.期貨交易則是標準化的，有規定格式的合約.一般在場內市場進行
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
期貨交易與遠期交易有類似的地方，都是現在定約成交，將來交割。
但遠期交易是非標準化的，在場外市場進行。期貨交易則是標準化的，
有規定格式的合約，多數在場內市場進行。另外，
現貨交易和遠期交易以透過交易獲取標的物爲目的：
而期貨交易在多數情況下不進行實物交收.而是在合約到期前進行反向交易、平倉了結。
(19) 封閉式基金份額上市交易，應符合下列條件( )。
Ⅰ.基金份額持有人不少於1000人
Ⅱ.基金募集金額不低於2億元人民幣
Ⅲ.基金合同期限l0年以上
Ⅳ.基金份額總額達到覈准規模的80%以上
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析: 略
(20) 下列關於證券交易的計價單位的說法正確的有( )。
Ⅰ.股票交易的報價爲每股價格
Ⅱ.基金交易的計價單位爲每份基金價格
Ⅲ.權證交易的計價單位爲每份權證價格
Ⅳ.債券交易(指債券現貨買賣)的計價單位爲每百元面值債券的價格
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略